投f资者教育的四个特点.docVIP

证券公司投资者教育呈现四个特点 近年来，江苏局持续督促和指导辖区券商将投资者教育及其合法权益保护有机地融入各项工作，积极探索投资者教育的长效机制，投资者教育工作呈现以下四个特点。 一、不断完善机制 各公司对投资者教育工作均非常重视，在前期基础上进一步完善了投资者教育工作体系和相关制度，建立了有效的投资者教育考评体系。东吴证券调整和充实了投资者教育工作办公室成员。进一步建立和完善投资者教育的管理制度，制订了《东吴证券投资者教育工作实施管理办法》，对公司的《投资者教育内部检查制度》、《投资者教育的责任追究办法》和《客户回访制度》等进行了梳理和完善，细化了管理和工作实施流程，做好投资者教育工作的内部审查和督促检查，落实责任人和考核办法，完善了投资者教育工作体系。东海证券建立了包括总裁办公会议、投资者教育领导小组、投资者教育办公室以及各营业部投资者教育工作小组四个层面投资者教育工作组织结构。建立了科学的考评体系，从投资者教育信息上报、信息公告栏、投资者教育园地、网站投资者教育园地的维护更新、因投资者教育方面问题影响公司分类监管评级等方面对营业部投资者教育工作进行考评。 二、紧密结合业务 各公司都把投资者教育要求落实到开户、交易、营销人员管理及客户服务等业务环节，并将投资者教育纳入经纪业务风险管理体系。 华泰证券把股民学校、投资报告会等统一了品牌----“紫金理财大讲堂”，并制定了详细推广计划和管理制度，整合全公司资源，提供投资者教育保障，并进行品牌化运作。强调营业部开展标准化服务，提出了“做最具责任感的理财专家”服务口号，制定“紫金理财卡”服务计划；细分客户及其需求，整合公司技术、业务、研究等方面的资源，努力为投资者提供安全、便捷、高效的服务。依托公司的CRM客户关系管理系统，对客户投资意向和风险承受能力进行普查，将第一手资料输入CRM系统，并结合客户持仓和交易情况，对客户投资风险进行分类统计，进而将客户进行分类，力争把适当的产品推荐给适当的客户，并有针对性的选择投资者教育素材和主题。 三、丰富教育手段 各公司充分运用股民学校、投资课堂、大型投资报告会、与当地的电台、电视台、报刊等媒体合作开办证券频道等方式，对客户进行专题证券知识、风险识别及各类品种投资特性的教育培训。各公司还采用有效技术手段开展各类投资者教育活动，普遍利用网站、网上交易系统、电话委托系统和呼叫中心等技术手段扩大宣传覆盖范围。部分公司还深入社区开展投资者教育工作。 华泰证券长期举办“股民学校”，坚持以“向新客户普及证券知识，向老客户开展投资品种培训”；印制《投资者手册》向新客户发放，编制《投资者指引系列短片》在营业场所面向新投资者全天循环播放，收到了较好的宣传效果。 东海证券重点对无证券投资经验的、年长的、风险承受能力差的、投资权证等高风险产品的等四类投资者进行风险教育。重点对ST类股票、*ST类股票、低价垃圾股和权证等四类证券进行风险提示。2008年公司各营业部举办了400多场小型投资报告会，参加人数达40000多人次；呼叫中心当年累计向客户发送短信200多万条，每月接受投资者咨询和服务电话近10000人次。 东吴证券针对证券市场发展和投资者需求，编写、修订了一批投资者教育资料。并与苏州报业集团、姑苏晚报等联合编写出版《百姓理财教室》一书。公司联合苏州市委宣传部、市文明办、市教育局、团市委共同主办“走进校园、走进社区”大型投资者教育公益宣传活动”。组织研究人员、各营业部客户经理等专业人士走进苏州市十二个社区接受投资者的现场咨询。公司还联合苏州市文明办送文艺到社区，穿插理财知识宣传、股评讲座、理财案例、现场问答、发放宣传资料等社区宣传活动。 四、逐步增加投入 各机构都增加了在投资者教育方面的财力和物力方面的投入。华泰证券投入千万元建立了shan 对集中交易系统、客户交易系统、CRM系统、CALL-CENTER系统等进行更新和升级。还投入近千万元对网站进行改版，提高网站的专业化水平，尤其加强了对投资者教育园地的建设。东吴证券2008年度安排了300万元专项经费用于投资者教育工作。东海证券安排了100万元专项经费用于投资者教育活动。2009年，辖区各公司保持了对投资者教育活动的持续投入，均在投资者教育年度计划中安排了专项经费。 下一步，我局将深入落实中国证监会关于做好2009年度投资者教育的工作部署，强化证券公司适当性服务的监管要求，以做好创业板投资者在申购、交易等方面的风险揭示工作为抓手，将投资者教育做透做实。 “六心”服务评定标准 “六心”服务的评定是与公司考核结果、员工的服务态度和服务质量、工作能力和工作态度挂钩的，在严格考核的基础上进行评定的，对此，公司对各个门店的员工将实行动态管理的办法。现根据公司的规章管理制度，制定店铺员工“六心”服务评