《反洗钱视频培训-客户身份识别1.pptVIP

英文标题:32pt 字体 :Arial 中文标题:32pt 字体：黑体 首选颜色: R0 G93 B164 英文内容文字:9-28pt 字体 :Arial 中文内容文字:10-28pt 字体:黑体 首选颜色: :R80 G80 B80 第*页 谢谢 Thank You 英文标题:32pt 字体 :Arial 中文标题:32pt 字体：黑体 首选颜色: R0 G93 B164 英文内容文字:9-28pt 字体 :Arial 中文内容文字:10-28pt 字体:黑体 首选颜色: :R80 G80 B80 第*页 2011.08 内控合规部 * 总公司应及时更新人民银行、公安部、外交部及联合国安理会发布的反恐黑名单，并将更新后的黑名单导入核心业务系统，这样公司各业务节点便能够按更新后的黑名单实时排查并临时冻结业务操作。各机构发现核心业务系统临时冻结的疑似黑名单，需要重新核对客户登记的所有信息及影像文件，强制人工排查，并将排查结果上报总公司相关部门，由总公司相关部门进行黑名单的确认，决定报上级主管机关，或是解除疑似黑名单的临时冻结。各机构上报的排查结果应包括保单号、疑似客户的身份信息、黑名单人员的身份信息及排查结论。对于黑名单人员的核查，可以在核心业务系统中黑名单模块里的查询项输入黑名单人员的姓名就可以查出。 * 客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 （新保合[2011]16号） Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 目录 1 2 3 4 客户身份基本信息的内容 其他识别要求 客户身份识别的基础和原则 5 客户身份识别具体要求 客户身份资料和交易记录保存 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 一个基础：保单实名制 三个原则：客户资料完整 交易记录可查 资金流转规范 具体要求： 各分支机构在各销售渠道办理业务时，须提示客户完整填写身份基本信息，留存客户有效身份证明文件或其他身份证明文件的复印件，并妥善保存客户身份资料和交易记录，确保足以重现每项交易，以提供监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 客户身份识别的基础和原则 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 自然人客户“身份基本信息”九要素 客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。 法人、其他组织和个体工商户客户“身份基本信息”十五要素 客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。 客户身份基本信息的内容 包括但不限于：居民身份证、户口本、护照、港澳居民回乡证、军官证等，但出生证、驾驶员执照等不能作为身份证明文件 包括但不限于：营业执照、组织机构代码证、税务登记证，以及上级机构对设立下级机构的批准文件等 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 对各个渠道（个人、代理、团体、电话销售及财富管理等销售渠道）： 客户身份识别具体要求（1/2） 业务类型 人员/单证 对该人员/单证的具体要求 新契约 经办人 （确认、登记、核对、留存） 确认被保险人、法定继承人以外的指定受益人、投保人之间的关系 登记被保险人、法定继承人以外的指定受益人、投保人身份基本信息（自然人9要素，法人15要素) 核对投保人、被保险人和受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 留存有效身份证件或者其他身份