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* 1 兴业银行贵金属业务介绍 兴业银行总行资金营运中心 2 兴业银行贵金属业务的多项“第一” 2007年7月，兴业银行成为第一家在全国范围内代理上海黄金交易所 个人实物黄金业务的商业银行。 2009年1月，兴业银行成为国内第一家向个人客户推出延期交收产品 的银行。 2009年4月，兴业银行成为获得上海期货交易所黄金期货自营席位的 首批4家商业银行之一。 2009年8月，第一家全面代理上海黄金交易所黄金、铂金和白银产品的 商业银行。 2009年9月，国内黄金业务首个营销品牌“兴业银行·金交所交易金”由 上海黄金交易所、世界黄金协会与我行联手推出。 3 兴业银行贵金属交易名列前茅 2008年兴业银行在黄金交易所的黄金成交总量达到 240.78吨，占到当年上海黄金交易所黄金成交总量的 5.39%，位居第二。 2009年兴业银行的上海黄金交易所黄金成交量始终名 列前茅，而在向个人客户推出黄金、白银延期交收产品后 兴业银行的成交量出现强劲的增长。截至2009年末，上海 黄金交易所交易量中兴业银行的份额达到12.53%，代理 交易量中兴业银行的份额已经达到24.29%，个人代理交 易量中兴业的份额高达70％以上。 4 6.1 12.93 13.03 14.8 24.26 24.29 15 10 5 21.33 20 18.89 16.53 25 上海黄金交易所黄金代理交易量中兴业银行的占比（％） 30 26.46 2009年2月 2009年4月 2009年6月 2009年8月 2009年10月 5 金价的表现刺激黄金投资需求 1200 1100 1000 900 800 700 600 500 400 300 200 Jan-01 Apr-02 Jul-03 Oct-04 Jan-06 Apr-07 Jul-08 Oct-09 6 近年来中国黄金消费量快速增长（吨） 233.9 253.1 259.6 326.1 392.7 250 200 400 350 300 2004 2005 2006 2007 2008 7 0 2008年全球前十大黄金消费国黄金消费量（吨） 800 700 600 500 400 300 200 100 印度 中国 美国 土耳其 沙特 越南 德国 阿联酋 俄罗斯 瑞士 8 2007年全球前十大黄金生产国黄金生产量（吨） 280.5 269.9 246.3 239.5 169.6 169.2 146.7 75.3 75.1 50 101.2 100 150 250 200 300 中国 南非 澳大利亚 美国 秘鲁 俄罗斯 印尼 加拿大 乌兹别克 加纳 上海黄金交易所黄金交易量迅猛增长（吨） 513 665 906 1250 1828 4464 500 0 1500 1000 5000 4500 4000 3500 3000 2500 2000 2002.10- 2003 9 2004 2005 2006 2007 2008 10 国内“黄金热”升温的原因 “黄金热”是由于过量宽松货币政策导致的、市场对于通胀预期和美元 贬值预期最终体现在民众投资行为上的现象。 “黄金热”是中国黄金市场深入发展、民众黄金投资渠道增加的结果。 黄金市场的逐步规范增加了黄金投资市场的透明度，商业银行进入黄金市 场明显促进了投资渠道多样化和完整化。 从中国经济崛起的大趋势来看，历史上被抑制的民间金饰消费和投资 需求将会有一个持续释放和不断增强的长期过程。在这个长期过程中，尽 管金价的起伏会对中国民众的投资行为产生影响，但是黄金作为金融资产 进入民众理财生活将会是中国“黄金热”的持久动力。 11 商业银行贵金属业务的发展目标 市场行为的规范化 银行的规模优势和风险控制优势 银行的产品设计和综合性服务优势 产品服务的多样化 挂钩黄金的理财产品 黄金租赁与质押 黄金期权做市商 黄金ETF托管 12 商业银行黄金投资产品特点 ?黄金T+D 杠杆交易 双向操作 夜市与美国联动 个人可参与交割 ?黄金期货 杠杆交易 双向操作 无夜市 个人不参与交割 ?纸黄金 全额交易，无杠杆 单向操作 24小时连续交易 不能获取现货黄金 ?黄金现货 全额交易 单向操作 个人可提取现货 13 商业银行黄金业务侧重不同 纸黄金和实物金条，