家庭理财与资产配置.docVIP

第一部分：课程大纲 家庭理财与资产配置 一、家庭理财原理和误区 1. 家庭理财原理 资产配置内涵 短中长期资产配置 不同生命周期家庭理财重点 家庭理财小法则 2. 家庭理财误区 家庭投资理财顺序 家庭获利公式 3. 家庭资负收支之间的关系 什么是真正的资产 资产产生收入，财富自由的内涵 二、现有主流投资理财工具和方法 1. 投资理财风险构成 2. 投资工具 基金以及基金定投 银行理财产品和国债 黄金投资 信托 房地产, 三、家庭重要理财规划 1. 现金规划 何为流动性资产 家庭如何借钱 2. 购房规划 购房还是租房？ 3. 子女教育规划 子女教育规划方法 基金定投与子女教育保险 4. 养老规划 养老的现状 如何测算自己的养老需求 5. 保险规划 保险的种类 我自己的保险如何搭配 如何购买合适的保险 四，如何做好家庭资产配置  第二部分：讲师背景介绍 吴迪——银行理财规划 英国硕士毕业（MBA） 国际金融理财师 国家理财规划师（ChFP高级） 在搜狐，新浪等网站被聘为专家理财师 英国硕士毕业（MBA），留学回国之后一直从事金融理财和理财教育工作。期间，受邀参与财经电视节目录制，并为多家媒体撰写理财稿件，为百余名投资者提供专业全案理财规划服务。 先后在保险以及银行工作，拥有真实丰富的实战经验，在业务拓展团队中积累了大量一线销售