2016年银行金融风险防控习题大全.docVIP

风险防控部分试题 一、单选题 1、金融风险是有关主体蒙受（ ）。 A 名誉损失的可能性 B 经济损失的可能性 C 政治损失的可能性 D 经济损失的确定性 2、狭义的信用风险是（ ）的风险。 A 交易对方还款违约 B 交易对方付息违约C 交易对方所有违反约定 D 交易对方还本违约 3、市场风险在类型上不包括（ ）。 A 利率风险 B 汇率风险 C投资风险 D 法律风险 4、金融机构所持流动资金不能正常履行行业已经存在的对外支付业务，从而导致违约或信誉下降，从而蒙受财务损失的风险属于（ ）。 A 声誉风险 B 流动性风险 C 交易风险 D信用风险 5、金融机构与雇员或客户签署的合同性文件违犯有关法律法规，因而蒙受的经济损失的可能性是（ ）。 A 合规风险 B 国家风险 C 声誉风险 D 法律风险 6、以下不属于操作风险的是（ ）。 A 内部欺诈 B 外部欺诈 C 经营中断和系统瘫痪 D债务人违约 7、在诸多的风险管理的政策措施中做出选择，并具体实施与之相应的管理方法，这一步骤属于风险管理流程中的（ ）。 A 风险识别 B 风险评估 C 风险控制 D 风险监控 8、商业银行信用风险管理3C法和5C法属于（）。 A 事前管理 B 事中管理 C 事后管理 D机制管理 9、缺口管理是用于管理（ ）。 A 汇率风险 B 信用风险 C 利率风险 D 投资风险 10、还款能力出现明显问题，依靠正常收入不能保证还本付息，本息逾期90天以上的贷款属于五级分类中的（ ）。 A 关注贷款 B 次级贷款 C 可疑贷款 D 损失贷款 15、下列属于对公账户按规定办理销户的是（ ）。 A 账户在冻结、挂失状态的 B 基本账户销户以现金方式结算的 C 销户资料不齐全的 D 单位定期存款销户转入基本账户的 16、下列不属于代收代付业务风险防控的重要环节的是（ ）。 A 手续费结算 B 资金对账 C 数据录入与账务处理 D业务受理与审核 17、下列那些不是领导干部报告的个人重大事项（ ）。 A 本人买卖私房 B 子女承包集体工商企业 C 配偶出省旅游 D 子女受聘三资企业高管 18、银行可以通过（ ）与监管当局实现更为有效的互动 A 被动合规 B 主动合规 C 形式合规 D 实质合规 19、（ ）负责执行各项风险管理制度和政策。 A 高级管理层 B 监事会 C董事会 D 社员代表大会 20、对于存款密码的挂失规定正确的是（ ）。 A 本人办理 B 他人可代为办理 C 不允许挂失 D 挂失只限一次 二、多选题 1、银行风险的特征包括（ ）。 A 客观性 B 隐蔽性 C 扩散性 D 加速性 E 可控性 2、市场风险包括（ ）。 A 利率风险 B 信用风险 C 汇率风险 D 投资风险 3、“巴塞尔新资本协议”中定义的操作风险包括（ ）。 A 由不完善的内部程序所造成的直接或间接损失的风险 B 法律风险 C 由有问题人员及系统或外部事件所造成的直接或间接损失的风险 D 策略风险 4、操作风险的评估方法主要有（ ）。 A 基本指标法 B 标准化法 C 内部测量法 D 极限测试法 5、信用风险的管理机制主要有（ ）。 A 审贷分离机制 B 外部审计机制 C 授权管理机制 D 额度管理机制 6、流动性风险管理的主要着眼点是（ ）。 A 保持资产的流动性 B 保持负债的流动性 C 进行资产和负债流动性的综合管理 D 实现资产与负债在期限或流动性上的匹配 7、“巴塞尔新资本协议”的内容涉及（ ）。 A 最低资本充足率达到8% B 现场检查与非现场检查并用 C 对银行提出信息披露要求D 培育银行的内部信用评估体系 8、银行法律风险主要表现形式有（ ）。 A 违法 B 缺陷 C 缺失 D 外部威胁 9、全面风险管理过程包括（）。 A 风险识别 B 风险评估 C 风险处理 D 风险学习 10、属于操作风险特征的是（ ）。 A 内生性 B 具体性 C 多样性 D不对称性 11、以下那些是银行案件风险形成的主要原因.( ). A 思想认识不充足，对案件重视不够；B 制度流程不健全，执行力不足；C 重要案防制度落实不力；D 选人机制不科学，重要岗位用人失察。 12、银行案件风险防控的主要措施是（ ）。 A 完善公司治理机制 B 建立健全案件防控责任制度 C 加强内部控制体系建设 D建立案件责任追究制度 16、农村中小金融机构案件防控工作规划分阶段三步走目标是（ ）。 A 基础 B 规范 C 强化 D 提升 17、中小金融机构案件责任追