融资融券业务的二套考题及答案讲述.doc

融资融券业务考题答案A: 1 B: 2 C: 3 D: 4 16、客户融券卖出的证券发布要约收购公告的，通知融券客户在要约收购截止前（ D ）个交易日了结相关交易。 A: 2 B: 3 C: 4 D: 5 17、客户提供了100万元保证金，计划融资买入折算率为60%的标的证券，客户可融资额为：（ C ） A: 90万元 B: 100万元 C: 111.11万元 D:60万元 18、某客户信用账户内资产情况如下：担保证券当前市值128万元；融资买入证券成本156万元，当前市值171万元；融券卖出A股票10万股，卖出金额50万元，A股票当前价格为6.5元/股。信用账户内无其他资金，当前利息费用为1万元。客户当前的维持担保比例为：（ B ）。若在其他条件不变的情况下，A股票当前价格为11.5元/股，则客户应：（ B ） A: 168.60%，在1个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上 B: 157.21%,在1个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上，否则将被融资融券部强制平仓 C: 157.21%，在2个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上，否则将被融资融券部强制平仓 D: 140.93%，在2个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上 19、融资融券客户日常回访： ( C )至少进行1次客户回访，结合客户账户情况，了解客户对业务规则和业务风险的理解情况以及对市场的看法，并征询客户意见和建议等。 A、2个星期 B、2个月 C、3个月 D、6个月 20、以下关于突发事件处理工作责任制度的描述中，不正确的是：（A） A:各部门、各分支机构值班人员为本部门值班和突发事件信息报送工作的第一责任人。 B:各营业网点为突发事件现场处理的责任机构。 C:各营业网点负责人为突发事件现场处理的第一责任人。 D:应急工作组为突发事件处理的指挥协调责任机构。 二、多项选择题（每题4分，共10题） 1、客户适当性评估指标包括：（ ABCDE ） A: 金融资产与申请额度倍数 B: 投资稳健性 C: 投资盈利能力 D: 诚信记录 E: 业务知识测试成绩 2、客户在资格申请时弄虚作假虚报材料，或向公司刻意隐瞒其资格条件发生的重大变化，一经发现：（ ABC ） A: 业务审批小组立即取消其融资融券资格 B: 将该客户记入融资融券业务禁入名单 C: 营业网点不得再接受其融资融券业务申请 D: 予以口头警告并罚款 3、某证券被调整出担保证券范围的，公告生效后，客户：（ ABC ） A：不能将其作为担保证券向公司申请融入资金或证券 B: 不能将该证券转入信用证券账户 C：不能在信用证券账户上买入该证券 D：可以在信用证券账户上买入该证券 4、客户提交的金融资产证明包括：（ ABCDE ） A: 普通证券账户托管资产证明 B: 银行存款证明 C: 银行理财产品资产证明 D: 开放式基金资产证明 E: 证券投资集合资金信托计划资产证明 5、融资融券业务经理应在客户融资融券期间做好的客户服务工作包括（ ABCD ）： A、在业务规则、标的或担保证券范围等发生重大变化时，及时向客户讲解并揭示风险。 B、在融资融券交易中，做好与客户相关的各项通知工作。 C、对被强制平仓的客户提供心理疏导服务，帮助客户总结经验，做好抚慰与沟通工作。 D、妥善处理客户投诉，引导客户依法维护自身权益。 6、客户从事融券交易的，可以选择（ AC ）的方式，偿还向证券公司融入的证券。 A: 直接还券 B: 现金抵券 C: 买券还券 D: 以借还借 7、客户有下述哪些违约行为，公司可以采取强制平仓措施：（ ABCDE ） A: 在单笔融资交易中，未按时足额偿还融资款及融资利息； B: 在单笔融券交易中，未按时足额归还证券（含权益证券）及融券费用； C: 授信期届满且仍有未偿还债务的； D: 违反合同的声明与保证事项，可能对公司债权形成不利影响的； E: 有其他严重违反合同的行为，可能对公司债权形成不利影响的 8、对于可能影响到公司经营声誉的重大客户投诉，各营业网点应在第一时间将客户投诉原因、处理意见和处理结果上报经纪事业部、融资融券部、风险监管总部及公司其他相关领导。其中，重大客户投诉是指（ABCD）： A、同一问题连续有5个以上客户投诉； B、由于交易或服务系统出现严重技术故障引起的客户集体投诉； C、客户与营业网点之间发生重大冲突； D、营业网点原因引起客户持续投诉，已经上升到监管机构和公开媒体。 9、客户信用账户的实时盯市包括以下内容：（ ABCDE ） A: 客户授信期、单笔融资融券交易到期情况； B: