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《金融监管学》综合测试题三答案 一、单项选择题（共10个，每个1分） 1、从监管当局角度，监管组织体系大体上包括监管系统和：（D） A、监管主体系统 B、金融机构内控系统 C、金融行业自律系统 D、监管后评价系统 —效益原则。 6、信息披露是对金融机构实施监督的重要环节，而公开的信息披露使市场得以发挥约束作用。 7、从一般意义看，金融监管法律法规的内容主要包括市场准入监管、有关市场运作的监管、有关市场退出的监管等三个方面。 8、银行日常审慎监管是指以安全和稳健为目标来监控银行经营业务的全过程。 9、中国上市公司监管围绕信息披露这个中心，建立了“事前立规、依法披露、事后追究”的信息披露监管制度。 10、保障保险人的偿付能力是保险监管最根本的目标。 五、简答题（共10分） 为什么要对监管者进行监管？ 答：1、防止监管过度 这通常与不健全的市场机制有关 由于市场机制不健全，经济主体的信息不能充分地表达出来，监管者无法获得做出决策所必需的信息，他们通常会倾向于强化管制，哪怕管制的成本超过收益。 2、防止管制松懈 监管机构并不仅仅是在相互竞争之下才会放松管制。在其日常工作中，可能有种种因素诱使管制机构将金融纪律放松下来。 为避免滥用宽限的政策，保持监管部门的声望，也使管制部门免于陷入难以自拔的危机，一方面，有必要对监管部门提出更高的要求，增强责任心和监管能力； 另一方面，也需要适