财富管理(百度百科).docxVIP

财富管理范围包括 : 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。 其主要功能是帮助我们制定及达成财务目标。这些目标可以是债务重整，可以是子女教育经费，可以是购买/view/4033.htm汽车或房屋，也可以是退休以后的生活保障。通过财富管理，不单止可以增加我们的/view/1789639.htm投资收入，而且更可以累积更多的财富，提供更大保障，从而提高我们的生活水平和改善我们的生活质素。目 录1特性2/link?url=FTkSsmvO8SUVmVFF5GBw1ULOtg8jB1uZZtOZ_9vNW-lt5kHiCcLCLdwsXq4CcKShmF11Cp_keKE_9cT7xwyDEq主要内容3/link?url=FTkSsmvO8SUVmVFF5GBw1ULOtg8jB1uZZtOZ_9vNW-lt5kHiCcLCLdwsXq4CcKShmF11Cp_keKE_9cT7xwyDEq概念4/link?url=FTkSsmvO8SUVmVFF5GBw1ULOtg8jB1uZZtOZ_9vNW-lt5kHiCcLCLdwsXq4CcKShmF11Cp_keKE_9cT7xwyDEq三大误区5/link?url=FTkSsmvO8SUVmVFF5GBw1ULOtg8jB1uZZtOZ_9vNW-lt5kHiCcLCLdwsXq4CcKShmF11Cp_keKE_9cT7xwyDEq价值6/link?url=FTkSsmvO8SUVmVFF5GBw1ULOtg8jB1uZZtOZ_9vNW-lt5kHiCcLCLdwsXq4CcKShmF11Cp_keKE_9cT7xwyDEq与一般理财业务的区别7/link?url=FTkSsmvO8SUVmVFF5GBw1ULOtg8jB1uZZtOZ_9vNW-lt5kHiCcLCLdwsXq4CcKShmF11Cp_keKE_9cT7xwyDEq生命周期8/link?url=FTkSsmvO8SUVmVFF5GBw1ULOtg8jB1uZZtOZ_9vNW-lt5kHiCcLCLdwsXq4CcKShmF11Cp_keKE_9cT7xwyDEq企业管理1特性随着高净值人群不断增长，市场竞争也在与日俱增，如何管理资产使其保值、增值是当下人们关注的重点，而财富管理的出现则是一剂良药。财富管理的私密性：能为人们提供一对一的一站式理财服务，它涵盖了个人、家庭和事业的一揽子综合金融和增值服务解决方案；财富管理的高端性：可以为人们寻找到适合自己的高风险、高收益的投资产品，确保资产能带来可预期的增长；财富管理的优雅性：财富管理能让我们了解到投资所面临的风险并及时规避风险；财富管理的轻松性：通过财富管理可以让我们的资产运作起来的更加轻松自如，选择一个很好的理财团队就能解决所有的烦恼。目前能够从事财富管理业务的公司除了证券公司、基金公司、信托公司以外还有第三方理财公司，从某种意义上来说，第三方理财公司在资产管理市场上的拓展和定位有些类似于现如今的私募基金，将专家理财和灵活的合作条款捆绑嫁接作为打开资产管理市场的突破口。2主要内容目前各家/view/18754.htm商业银行的财富管理业务品种丰富，品牌各具特色，然而服务内容大多类似，据《2013-2017年中国财富管理行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》统计分析，/view/1804101.htm财富管理内容主要集中在以下几方面：首先，账户管理服务。利用银行便利的短期融资条件和先进的清算系统，为客户提供存取款、投资、贷款、结算、智能转账等服务。这是财富管理服务中最基本、最简单的内容。对于银行的财富管理客户，这些服务基本上免收服务费用。账户管理服务是以/view/8153.htm信用卡作为载体的。现阶段招行“金葵花”理财也是紧密结合其领先国内同业的信用卡的技术优势，同时与网上银行、手机银行、电话银行等多条服务渠道配合推出的。财富卡体现了财富管理业务的第一大要素——资金集中，财富卡的推出一方面推进了财富管理业务的发展，同时也带动了消费、透支等信用卡业务的发展。其次，交易类服务。这是目前银行用来吸引客户的主要财富管理业务，也是银行财富管理业务中的强项。包括人民币理财业务和外汇理财业务。1）人民币理财，是指银行用散户集合的大基数本金购买收益高于普通凭证式国债的记账式国债、政策性银行金融债券、央行票据等收益更高的产品。由于银行在操作上涉及了一些普通投资者无法投资的业务，像银行间债券市场产品等，其预期收益率一般高于传统的短期储蓄存款。中行、工行、建行最近推出的人民币理财产品起点金额都是5万元，收益各有所不同，但利率都高于相应期限的储蓄存款。2）银行所拥有的庞大的外汇交易平台和金融衍生业务的交易资格是其能够设计出丰富的外汇理财产品