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结合现场检查情况读基金销售相关法规 基金销售主要法规 基金法 基金销售管理办法 基金运作管理办法 基金销售机构内部控制指导意见 基金销售适用性指导意见 基金销售业务信息管理平台管理规定 关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定 中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则 其他---信托法、反不正当竞争法、个人外汇管理规定 1、销售手续费收取问题 案例 认购费打折。(×) 对不同投资人适用差别费率，采用先征后返等方式减免。 (×) 擅自对基金销售费率实行优惠。 (×) 信息系统不能对费率进行有效控制。 (×) 分支机构直接与基金管理公司签订协议收取一次性奖励等佣金。(×) 法条 基金销售管理办法第45条基金管理人、代销机构未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。 基金销售管理办法第47条基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列情形（一）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；（三）以低于成本的销售费率销售基金；（四）募集期间对认购费打折。 关于进一步做好基金行业风险管理工作有关问题的通知（基金部通知[2007]44号）募集期间禁止对认购费打折（含网上交易等自助交易模式）。 信息管理平台管理规定第8条前台业务系统不能具有修改销售费率的功能。 信息管理平台管理规定第19条后台管理系统应当具有监控基金销售费率合规性的功能。 2、促销活动问题（一）