票据业务风及防范.pptVIP

当前票据业务的主要风险和问题:案例分析 票据承兑和贴现业务的风险 承兑业务的主要风险 诈骗风险 担保不落实 票款不到位 业务差错 票据承兑和贴现业务的风险 贴现业务的主要风险 假票诈骗 无真实贸易背景 出票行无付款能力 票面要素不齐全 票据承兑和贴现业务的风险 贴现业务的主要风险 假票诈骗 无真实贸易背景 出票行无付款能力 票面要素不齐全 票据承兑和贴现业务的风险 贴现业务的主要风险 假票诈骗 无真实贸易背景 出票行无付款能力 票面要素不齐全 当前票据市场存在的问题 市场整体风险有所显现。 融资性票据大量存在，混杂于贸易性票据之中。 违规操作交易增多。 票据诈骗、犯罪活动较为猖獗。 市场整体风险有所显现。 票据发行市场增长过快。 发行市场结构发生较大变化。 部分商业银行、金融机构超量承兑发行票据。 融资性票据大量存在，混杂于贸易性票据之中 相对合理的票据融资——替代原有的借入资金 纯融资性票据——无固定用途的票据融资 违规操作交易增多 先贴现后查询。 办理回购业务放弃或简化对跟单资料审查。 “逆向操作”办理票据融资业务。