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第 1 大题 是非题 18分 1 . (2分) 期权定价理论开辟了一条适用多领域的经济评估方法，还创造了新的衍生金融工具。 对 错 正确答案：是 2 . (2分) 政府债券具有安全性高、流通性强、收益稳定、享受免税待遇等特点。 对 错 正确答案：是 3 . (2分) 债券的本质是债的证明书，不具有法律效力。 对 错 正确答案：否 4 . (2分) 如果客户的资本规模比较大，财务策划师执行和实施其财务策划方案时需经常监测与评估。 对 错 正确答案：是 5 . (2分) 房地产投资作为长期的高额投资，除了用于个人消费，不具有投资价值。 对 错 正确答案：否 6 . (2分) 保险期限是影响客户未来收入的一个重要因素之一。 对 错 正确答案：是 7 . (2分) 如果客户坚持要对财务策划方案修改，财务策划师应该依照客户要求完成，不需对客户有其他要求。 对 错 正确答案：否 8 . (2分) 个人银行理财产品具有收益稳定风险较小、同质性、综合性与多样性等方面的特点。 对 错 正确答案：是 9 . (2分) 境内外资银行在中国的理财产品主要有不保本的双货币存款、保本的市场挂钩产品、指数挂钩结构性存款等类。 对 错 正确答案：否 10 . (2分) 个人理财的理论基础来自于现代投资学。 对 错 正确答案：否 第 2 大题 单选题 30分 1 . (3分) 保险策划的目的即在于通过对客户经济情况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（ ），并确定期限和金额。　 1 . 保险公司 2 . 保险产品 3 . 受益人 4 . 保险代理人 正确答案：2 2 . (3分) （????????? ）是多数银行理财产品收入的主要部分。 1 . 手续费收入 2 . 贷款 3 . 结算收入 4 . 银行利息收入 正确答案：4 3 . (3分) （??????? ）看重当期收益，以追求当期收益的最大化为目标。 1 . 收入型证券组合 2 . 增长性证券组合 3 . 单一性证券组合 4 . 混合型证券组合 正确答案：1 4 . (3分) 以下不属于个人银行理财产品的种类是（　　）。 1 . 证券理财产品 2 . 人民币理财产品 3 . 外汇理财产品 4 . 卡类理财产品 正确答案：1 5 . (3分) （ ）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期所获收益为外币。 1 . 卡类理财产品 2 . 人民币投资人民币收益理财产品 3 . 外汇理财产品 4 . 人民币投资外币收益理财产品 正确答案：4 6 . (3分) （　　）的投资份额是可以不固定的。　 1 . 封闭式基金 2 . 契约式基金 3 . 开放式基金 4 . 公司型基金 正确答案：3 7 . (3分) 关于财务策划评估，以下表述正确的是（　?? ）。 1 . 消极被动型的投资组合需经常监测与评估。 2 . 客户资本规模较大的，需经常监测与评估。 3 . 客户面临退休阶段，不需经常监测与评估。 4 . 宏观经济变化，不需要增加监测与评估。 正确答案：2 8 . (3分) 贷款在未被机构和个人使用前，形成了机构和个人在银行的（??????? ）。 1 . 资产 2 . 负债 3 . 存款 4 . 贷款 正确答案：3 9 . (3分) 资产组合理论是由（????? ?）在20世纪50年代首先提出的。 1 . 威廉?夏普 2 . 詹姆斯?托宾 3 . 莫迪利亚尼 4 . 马科维茨 正确答案：4 10 . (3分) 客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务情况，而且要保证财务情况的（?????? ）。 1 . 安全 2 . 增加 3 . 稳定 4 . 增值 正确答案：1 第 3 大题 多选题 50分 1 . (5分) 个人证券理财应该遵循（　　）原则 。 1 . 安全性原则 2 . 流动性原则； 3 . 收益性原则 4 . 偿还性原则 正确答案：1,2,3 2 . (5分) 以下属于传统储蓄类个人理财产品的是（????? ?）。 1 . 存本取息定期储蓄 2 . 整存零取定期储蓄 3 . 收益递增型结构性存款 4 . 定活两便定额储蓄 正确答案：1,2,4 3 . (5分) 从个人理财产品的收益和风险的角度思考，境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品有（　　）显著特点。　 1