个人理财第十三章要点.pptVIP

总结 个人或家庭的理财处于一个大的投资环境或金融环境之中 这一投资环境包含所有的金融市场、金融机构、金融工具，以及由此产生的金融交易活动 金融学、投资学侧重于探讨金融机构、金融市场、金融产品等方面，而个人理财是要回答这一问题：面对琳琅满目的金融市场及金融工具，向个人或者家庭推荐什么样的金融产品或金融服务，来满足某一家庭的特别需要—— “为个人、家庭所用” 第十三章 投资规划 中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会：投资规划在AFP培训中的地位 学习目标 ?? “投资规划”是金融理财师应掌握的基本知识和技能。 ?? 通过本模块的学习， – 掌握基本的金融概念、金融理念和正确的分析方法 – 掌握如何获取和分析有用的相关信息 – 了解资本市场如何运作 – 掌握评估各种投资工具的风险和收益 – 掌握评估投资人的风险偏好和投资需求 – 能择时选择投资工具和构造投资组合 – 了解如何利用积极的或消极的策略构造投资组合 投资规划主要内容 第一讲 投资环境（略讲） 第二讲 投资理论和市场有效性（跳过） 第三讲 债券市场与债券投资 （跳过） 第四讲 股票市场与股票投资 （跳过） 第五讲 衍生产品与外汇投资 （跳过） 第六讲 资产配置与绩效评估（略讲） 第一讲 投资环境 个人