风险管理2013有用的题.docVIP

辽宁省第二届银行业从业人员 业务技能大赛（金融知识） 辽宁省银行业协会 二O一三年六月 风 险 管 理 部 分 一、单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内） 1．风险是指（ ）。 A．损失的大小 B．损失的不确定性 C．未来结果的不确定性 D．收益的不确定性 答案 C 2．（ ）是一种消极的风险管理策略，不宜成为商业银行风险管理的主导策略。 A．风险转移 B．风险对冲 C．风险规避 D．风险补偿 答案 C 3．多样化投资分散风险的风险管理策略的前提条件是（ ） A．要减少分散投资过程中增加的各项交易费用 B．要有足够多的相互独立的投资形式 C．控制风险分散策略的成本支出 D．各资产收益率的相关系数应该为1 答案 B 4．（ ）是商业银行承担风险和吸收损失的第一资金来源。 A．存款 B．利润 C．股本 D．资本 答案 D 5．（ ）强调的是抵御风险的能力，并不要求其所有权归属。 A．经济资本 B．会计资本 C．监管资本 D．账面资本 答案 A 6．以下（ ）不属于金融风险造成的损失。 A．预期损失 B．非预期损失 C．毁灭性损失 D．灾难性损失 答案 C 7．下列说法中不正确的是（ ）。 A．操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面 B．操作风险具有营利性 C．流动性风险通常被看作是一种多维风险 D．法律风险是一种特殊类型的操作风险 答案 B 8．商业银行风险管理的主要策略不包括（ ）。 A．风险分散 B．风险对冲 C．风险规避 D．风险隐藏 答案 D 9．商业银行与借款人签订贷款合同时，要求第三方提供担保，当借款人财务状况恶化、违反借款合同或无法偿还贷款本息时，商业银行可以通过执行担保来争取贷款本息的最终偿还或减少损失．这种风险管理的方法属于（ ）。 A．风险转移 B．风险补偿 C．风险分散 D．风险规避 答案 A 10．下列说法中不正确的是（ ）。 A．金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失 B．商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失 C．商业银行通常依靠中央银行救助来应对非预期损失 D．商业银行对于规模巨大的灾难性损失，一般需要通过保险手段来转移 答案 C 11．下列关于战略风险管理的说法，正确的是（ ）。 A．经济资本配置是战略风险管理的重要工具之一 B．风险管理部门负责制定商业银行最高级制的战略规划 C．商业银行只需要对失败的战略规划进行总结，吸取教训 D．战略风险独立于市场、信用、操作，流动性等单独存在 答案 A 12．（ ）是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险非常有效的办法。 A．风险转移 B．风险补偿 C．风险对冲 D．风险分散 答案 C 13．下列关于信用风险的说法，正确的是（ ）。 A．信用风险只有当违约实际发生时才会产生 B．对商业银行来说，贷款是唯一的信用风险来源 C．信用风险包括违约风险、结算风险等主要形式 D．交易对手信用评级的下降不属于信用风险 答案 C 14．（ ）是由于商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。 A．法律风险 B．流动性风险 C．声誉风险 D．国家风险 答案 C 15．下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。 A．对于由相互独立的多种资产组成的资产组合，只要组成的资产个数足够多，其系统性风险就可以通过分散化的投资完全消除 B．风险补偿是指事前（损失发生以前）以风险承担的价格补偿 C．风险转移只能降低非系统性风险 D．风险规避可分为保险规避和非保险规避 答案 B 16．强调保持商业银行资产流动性的管理模式是（ ）。 A．资产风险管理模式 B．负债风险管理模式 C．资产负债风险管理模式 D．全面风险管理模式 答案 A 17．与市场风险和信用风险相比，操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有（ ）。 A．普便性和营利性 B．普便性和非营利性 C．特殊性和营利性 D．特殊性和非营利性 答案 B 18．健全完善我国商业银行内部控制体系应当包括（ ）。 A．强化内控意识，树立内控优先理念 B．完善激励约束机制 C．提高内控制度的执行力 D．以上都是 答案 D 19．商业银行通过制定一系列制度、程序和方法，对风险进行（ ）。 A．事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B．事前监督和纠正、事中防范、事后控制 C．事前控制、事中监督和纠正、