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家庭投资理财课程设计 第一部分 引言 对于每个人说，保全资产、创造财富、抚养老人、教育子女、努力赚钱，为将来不工作时准备足够的日常消费基金和养老基金等等，是极其重要的。这就需要有健康的身体作为收入的保障前提。在我们享受健康之际，未雨绸缪，及早为自己将来的健康，购买一款重大疾病保险，可以帮我们分担风险，保障生活，这不失为一个智慧的选择。挣钱分两种方式，人挣钱和钱挣钱，钱挣钱就是买分红保险，可以作为养老金、又可以理财，它是使你的资金保值增值，抵御通胀，收益远远高于银行，只是在时间上是中长期的投资，是一种长期规划，为你的人生提前做准备，包括年轻做老时准备，父母做儿女的准备，生时做死时的准备，等等，不但规划了你的钱财，还让你有了人生的保障，生活幸福无忧。 ①储备儿子教育基金 ②储备自身养老资金 ③应对意外的财务保障 第二部分 目前的基本情况与理财目标 一、目前的基本情况 1、 年龄 职业 月收入 退休年龄 健康状况 谢女士 30 私企业主 30000元 55岁 良好 儿子 4 幼儿园学员 良好 2、谢女士经营一家以服装进出口为主的外贸公司，月收入达3万元左右，年终可以从公司再分到70000元左右的利润，但因为是单身家庭，所以家庭支出全部由谢女士负责，现在家庭月支出主要包括房贷6900元，汽车贷款5000元，基本生活开销8000元。 3、流动资产包括现金及活期存款10万元