财富管理行业发展汇编.pptx

中国最新兴的行业 独立第三方理财中国市场特征： 高净值人群急剧增多（未来） 什么是第三方理财？ 第三方理财是由独立的理财机构提供的综合性理财规划服务。这种服务基于中立的立场，不代表任何保险公司、基金公司、银行等金融机构，理财规划服务涉及范围内容，包括投资规划、风险管理规划、税收筹划、现金规划、消费支出规划、养老规划和财产分配与传承规划等，以客户个性化、多元化和长期的理财需求为根据，为客户度身定制理财解决方案第一方投资人第二方金融机构第三方顾问机构具有专业技能提供技术咨询以服务为盈利的商业模式客观、公平追求财富增长，大多数人无金融理财专业技能 第三方财富管理机构提供金融产品，主观、狭隘以产品提供为盈利商业模式 市场上提供理财产品的有银行，基金，保险等传统机构，为什么客户要选择第三方理财？第三方理财的优势作为独立机构，具有公正、客观的立场从客户利益出发为客户提供广阔的投资视野专业人员量身定制理财策略专业团队跟踪管理，与客户及时沟通基本过程Step 3 及时与客户沟通最新的产品情况及风险提示 确保客户的资产安全，增长Step 2 科学地配备各种金融工具 为客户定制财富管理策略Step 1 详细了解客户的实际资产情况、家庭结构 包括资产结构，投资风险偏好，财务目标、预期收益等第三方理财在全球的发展1美国：60%的保险市场份额，40%的基金市场份额，56%的CFP持证人服务于第三方理财4香港：起步超过20年，份额估计在30%左右2澳大利亚：50%的金融产品通过第三方理财机构推荐的渠道销售5台湾：起步13年，份额5%左右3其他发达国家：第三方理财份额占10%-30%6中国大陆：起步10年，份额估计1%“从2007年开始，中国理财市场进入到其发展的黄金10年” 摘自——《2007中国金融理财报告》 国务院发展研究中心金融研究所副所长 巴曙松著第三方代销的金融产品：中国第三方理财的黄金十年正迎面扑来,而你在吗？97年亚洲金融危机香港银行黄金十年保险黄金十年理财黄金十年19881998200720181978步入小康积累财富理财黄金十年摆脱贫困08年全球金融海啸 资产配置——理财的核心理论低收益：国债、储蓄型保险保障型保险、备用现金中高收益：固定收益信托计划、各种基金、PE离岸金融产品、节税产品遗产信托、高额保障型寿险资产传承资产保全资产增值资产保值家庭保障理财工具产品优点缺点变现能力银行存款利息固定，保险，稳健利息低灵活银行理财约定收益基本上能达到期限固定，不灵活变现能力差房产投资时间长，收益高波动大变现能力差股票，基金投资收益远超通货膨胀风险高变现能力强信托风险低，收益高，投资领域广门槛高100万起投，投资期限长变现能力差P2P期限灵活管理不规范，跑路较多变现能力差上海恒君资产管理有限公司恒君财富热销产品 你还在等什么？第三方理财事业创造的最大受益者就是自己一条是让你的工作和事业为你赚钱一条是让你的钱为你赚钱 让人闲下来，让钱忙起来！理财人生--品质生活！谢谢!Content Layouts第三方理财公司目前代销的金融产品主要有以下四大类：PE产品、阳光私募产品、房地产信托产品，一级其他固定收益信托类产品。这些理财产品在我国正进入快速增长期。1、Private Equity（简称“PE”）在中国通常称为私募股权投资，从投资方式角度看，依国外相关研究机构定义，是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。有少部分PE基金投资已上市公司的股权（如后面将要说到的PIPE），另外在投资方式上有的PE投资如Mezzanine投资亦采取债权型投资方式。不过以上只占很少部分，私募股权投资仍可按上述定义。阳光私募基金是借助信托公司发行的，经过监管机构备案，资金实现第三方银行托管，有定期业绩报告的投资于股票市场的基金，阳光私募基金与一般（即所谓“灰色的”）私募证券基金的区别主要在于规范化，透明化，由于借助信托公司平台发行能保证私募认购者的资金安全。与阳光私募基金对应的有公募基金。[1]?2、阳光私募基金是指由投资顾问公司作为发起人、投资者作为委托人、信托公司作为受托人、银行作为资金托管人、证券公司作为证券托管人，依据《信托法》及《信托公司集合资金信托计划管理办法》发行设立的证券投资类信托集合理财产品。阳光私募基金[2]?主要投资于证券市场，定期公开披露净值，具有合法性，规范性。简单明了点说，阳光私募基金是与公募基金相对应的，运作透明化、规范化的私募基金。但在运作经营上也存在风险。3、房地产信托，就是信托投资公司发挥专业理财优势，通过实施信托计划筹集资金。用于房地产开发项目，为委托人获取一定的收益。1883年美国首先成立了波士顿个人财产信托（Bo