[湖南银监局现场检查操作规程修订版.docVIP

附件一 湖南银监局现场检查操作规程 第一章 总则 为规范现场检查工作，提高现场检查质量和效率，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规和中国银监会的有关规定，制定本规程。 本规程所称现场检查，是指湖南银监局及所辖分局为了实现监管目标，按照本规程规定的程序，对银行业金融机构的公司治理和内控管理、业务活动及风险状况等进行实地检查的行为。 现场检查包括立项与准备、实施、报告、处理和档案整理五个阶段。根据检查项目的内容和复杂程度，可对本规程规定的程序进行适当简化。 本规程所称检查派出单位，是指确定成立和派出检查组的银行业监督管理机构，即湖南银监局及所辖分局。 本规程所称的检查派出单位负责人，是指湖南银监局及所辖分局局长或分管该检查项目的局领导。 湖南银监局及所辖分局对银行业金融机构的现场检查适用本规程；参加银监会组织的大型检查项目，银监会有特殊规定的，适用其规定；没有规定或规定不明确的，适用本规程。 第二章 立项与准备 现场检查立项与准备阶段包括申请立项、成立检查组、收集和分析相关资料、制定现场检查方案、组织检查人员培训、发送现场检查通知书等步骤。必要时可制发检查前问卷。 现场检查根据以下情形立项： （一）上级机关的工作安排； （二）本单位年度工作计划； （三）非现场监管需要； （四）处置临时突发事件或重大风险的需要； （五）领导批示及其他确需开展现场检查的情形。 申请立项，监管部门应制作《现场检查立项书》（格式见附件1），报局长批准。《现场检查立项书》由办公室统一编号。 上级单位安排实施的检查项目，本单位不需再立项。上级单位下发的检查文件视为立项文件。 检查派出单位可根据检查项目的大小和复杂程度，确定成立一个或若干个检查组，每个检查组可由一个监管部门单独或牵头成立。检查组对检查派出单位负责。检查组设组长和主查人，必要时可设副组长。 涉及多个监管部门、不同类型（不同层次）机构而设立多个检查组的检查项目，可成立现场检查项目领导小组及其办公室，负责现场检查项目的领导、组织和协调。 检查组组长由检查派出单位负责人或检查项目领导小组确定，主持现场检查工作，对检查工作承担全面责任。工作职责是： （一）拟定检查人员人选，报检查派出单位负责人或检查项目领导小组确定； （二）明确检查工作任务，组织检查前培训； （三）视情况可将检查人员分为若干检查小组，并确定检查小组组长和小组主查人； （四）主持进点会谈、总结会谈； （五）组织研究、解决检查中的疑难问题、总结检查经验和交流检查信息； （六）向检查派出单位负责人或检查项目领导小组报告检查进程、检查发现的重大问题和重要线索，请示检查中的重大疑难事项； （七）与被查单位负责人联系沟通； （八）根据检查需要或主查人建议，调整检查力量； （九）审核现场检查前问卷、现场检查通知书、现场检查方案、现场检查事实与评价、现场检查报告、现场检查意见书、现场检查处理建议书等检查文书。 主查人由检查组组长确定，向检查组组长负责，对检查工作质量承担主要责任。工作职责是： （一）就检查人选及检查小组、检查人员的分工等向检查组组长提出建议并组织实施； （二）收集、准备和分析相关资料； （三）执行检查前培训，向检查组报告所收集、准备和分析的资料情况，介绍检查任务情况、被查单位的有关情况，讲解检查的参考方法，布置检查的统一要求； （四）负责起草现场检查前问卷、现场检查通知书、现场检查方案、现场检查事实与评价、现场检查报告、现场检查意见书、现场检查处理建议书、行政处罚意见告知书和决定书等检查文书；设计检查操作表格； （五）审核小组现场检查事实与评价； （六）根据检查工作需要，向检查组组长提出调整检查力量的建议； （七）组织整理现场检查档案。 检查小组组长、小组主查人在本检查小组分别履行组长、主查人的相应职责。小组主查人对小组组长负责，小组组长对检查组组长负责。 检查人员应服从检查组组长（小组长）和主查人（小组主查人）的工作安排，对所检查工作质量承担直接责任。工作职责是： （一）按照方案要求实施检查取证； （二）编制工作底稿； （三）编制事实确认书，并对其真实性负责； 检查组根据检查项目需要，决定是否制作《现场检查前问卷》（格式见附件2）。《现场检查前问卷》经检查派出单位负责人审定、加盖检查派出单位公章后发送被查单位。要求被查单位提供与检查相关的资料。 《现场检查前问卷》应明确答卷材料的报送格式、附件、时间等要求，具体内容由检查组确定。除特殊情况外，检查组对已报送的资料与信息不得要求被查单位重复报送。 检查组应对《现场检查前问卷》的答卷材料进行审核。 答卷材料不完整、情况不明确的，可要求被查单位在检查组进点前补充报送，或在进点后提供。 答卷材料如有明显差错，可视为对其管理水