[宁波市理财产品.docVIP

宁波市 理 财 产 品 市 场 调 研 方 案 调研人员： 日期：2015年5月13日 前言 本次调研最根本的目的是真实地反映理财产品的竞争状况，为XX理财产品的定位及决策提供科学的依据。从调查范围与对象、资料的收集与整合、调查问卷的设计、资料的处理与分析、调查报告几个方面进行调查。 背景 首先,居民收入增多,进行投资的主管愿望比较强。其次,国内CPI指数攀升,居民财产的抗通货膨胀压力加大。从银行的角度看,由于我国货币利率市场化进程的加快,银行传统的存贷利润减小,那么银行需要从中间业务中获取更多的利润。在这种背景下,银行理财产品业务得到了快速发展。 调研目的 为了了解居民的理财需求，了解居民对理财产品的认识，主要投资哪些理财产品，也为了更好的了解居民对理财产品的关注程度。进行对宁波居民银行理财产品投资情况的调查，根据调查结果得出结论，分析总结存在的问题，并提出相应的建议。 调研内容 （1）市场调查 　(2) 目标顾客调查 竞争对手调查 调查方法 主要采用问卷调查法与询问法相结合的方式，部分调查通过上网查询的方式进行 调查项目 （1）确定调查目的 （2）确定调查的对象和调查单位 （3）确定调查内容 （4）确定调查方式和方法并制定调查问卷 （5）调查经费预算