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[风险及风险报酬
Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 标准离差率 股票基金的V=14.3%/11%=1.3 债券基金的V=8.2%/7%=1.17 如果股票基金的标准差为12%，则风险变小： 股票基金的V=12%/11%=1.09 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 指 标 期望值 标准离差 标准离差率 计 算 公 式 结 论 反映预期收益的平均化，不能直接用来衡量风险 期望值相同的情况下，标准离差越大，风险越大。 期望值不同的情况下，标准离差率越大，风险越大。 各项指标比较： Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 【例题13·单选题】现有两个投资项目甲和乙，已知甲、乙方案的期望值分别为20%、28%，标准离差分别为40%、55%。那么（ ）。 A.甲项目的风险程度大于乙项目的风险程度 B.甲项目的风险程度小于乙项目的风险程度 C.甲项目的风险程度等于乙项目的风险程度 D.不能确定 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 【例题14·多选题】下列各项中，能够衡量风险的指标有（ ）。 A.方差 B.标准离差 C.期望值 D.标准离差率 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. （二）风险对策 1 规避风险 当资产风险所造成的损失不能由该资产可能获得的收益予以抵消时，应当放弃该资产，以规避风险。 规避风险的方式有： （1）拒绝与不守信用的厂商业务往来； （2）放弃可能明显导致亏损的项目； （3）新产品在试制阶段发现诸多问题而果断停止试制。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 2 减少风险 减少风险是指：一方面控制风险因素，减少风险的发生；另一方面控制风险发生的频率和降低风险损害程度。 减少风险的方法有： （1）进行准确的预测； （2）对决策进行多方案优选和相机替代； （3）与政府及时沟通获取政策信息； （4）在发展新产品前，充分进行市场调研 （5）分散投资等。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 转移风险 对可能给企业带来灾难性损失的资产，企业应以一定的代价，采取某种方式转移风险。 转移风险的方法有： （1）向专业性保险公司投保； （2）采取合资、联营、增发新股、发行债券、联合开发等实现风险共担； （3）通过技术转让、特许经营、战略联盟、租赁经营和业务外包等实现风险转移。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.
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