《基金法律法规职业道德与业务规范》三模考卷(含答案解析).docx

《基金法律法规、职业道德与业务规范》三模考卷（含答案、解析）单选题(共100题，每小题1分，共100分)。以下备选项中只有一项最符合题目要求-不选、错选均不得分。单选题（共100题，每题1分）(1) 不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形不包括( )。A: 因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的B: 个人所负债务数额较大，到期已清偿的C: 个人所负债务数额较大，到期未清偿的D:因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员答案:B解析:依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员：①因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；②对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾5年的；③个人所负债务数额较大，到期未清偿的；④因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；⑤因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员；⑥法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。(2) 下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是( )。A:鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划B: 投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代C: 投资者教育存在一个固定的模式D: 投资者教育不能也不应等同于投资咨询答案:C解析:国际证监会为投资者教育工作设定了六个基本原则：(1)投资者教育应有助于监管者保护投资者。(2)投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。(3)证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。(4)投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。(5)鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。(6)投资者教育不能也不应等同于投资咨询(3) 合规管理的( )原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告A: 独立性B: 客观性C: 公正性D: 专业性答案:C解析:合规管理的公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。(4) 下列基金销售机构中不属于代销机构的是( )。A: 基金公司B: 商业银行C: 证券公司D: 证券投资咨询机构答案:A解析:国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。(5) 下列不属于基金客户个性化服务的是( )。A: 做好客户的动态分析B: 通过加强客户沟通了解客户深度需求C: 加强对基金行业的监管D: 做好客户的参谋答案:C解析:基金客户个性化服务包括：(1)做好客户的动态分析。(2)通过加强客户沟通了解客户深度需求。(3)做好客户的参谋。(6)基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品。这体现的是4Ps理论的( )。A: 规范性B: 持续性C: 适用性D: 服务性答案:C解析:证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，体现了4Ps理论的适用性。(7) 对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过( )。A: 3个月B: 4个月C: 5个月D: 6个月答案:D解析: 对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。(8) 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的( )以后、( )以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。A: 1个月；3个月B: 2个月；3个月C: 3个月；6个月D: 3个月；9个月答案:C解析:参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于有关规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。(9) 内部控制的( ) 指内部控制应当包括公司