美国和加拿大地区人民币现钞业务调研报告【摘要】近年来，随着我国.docVIP

美国和加拿大地区人民币现钞业务调研报告 【摘要】近年来，随着我国经济的快速发展和对外开放程度的逐步提高，人民币作为交易媒介、储藏手段和支付手段，在境外特别是周边接壤国家及香港、澳门地区的使用越来越广泛，国际化进程进一步加快。加强跨境人民币现钞的调查和监测，是人民银行货币管理部门的一项重要工作和内容，对我国货币政策制定和人民币发行管理具有重要意义。美国和加拿大地区人民币现钞业务调研是一个崭新的课题，具有一定的前瞻性。但是，就目前人民币在美国和加拿大地区的影响和作用，远不及人民币在我国周边接壤国家和港澳台地区。人民币在美国和加拿大地区既非结算货币，也不能流通和使用，美国和加拿大境内的人民币现钞需求很少，除中行美国纽约分行正在研究并在今后准备开办有关人民币业务外，美国和加拿大境内银行金融机构均未开展人民币相关业务，同时，受调研渠道、手段等限制，对美国和加拿大境内人民币流通使用、流量、需求等情况均难以获取相关可靠信息和资料。总体来讲，目前人民币现钞在美国和加拿大境内仅限于机场、酒店等一些非银行货币兑换机构办理的人民币兑换业务，其规模十分有限，影响也不大。 人民币作为支付手段在境外特别是周边接壤国家及香港、澳门地区的使用越来越广泛，调查显示，人民币在部分周边国家的部分地区接近完全可自由兑换。相比而言，在美国和加拿大境内，人民币既非结算货币，也不能流通和使用，其影响和作用远不及人民币在我国周边接壤国家和港澳台地区。为做好此次美国和加拿大地区人民币现钞调研，杭州、成都、武汉和长沙人民银行成立了联合课题调研组，认真研究，相互协作，不断创新手段和方式，积极开展有关调研工作。 一、调研工作开展情况 （一）积极走访海关、旅游、公安等国内相关部门，寻求其支持与配合。一是通过走访当地海关，向负责旅客携带物品申报的海关旅检部门了解人民币现钞出入美国和加拿大有关情况；二是向旅游公司询问旅客携带人民币现钞出入境的方式、原因及使用情况；三是走访公安出入境管理部门，了解出入美国和加拿大旅客的数量情况。 （二）认真设计调查问卷，开展境外人民币现钞业务问卷调查。根据调研提纲内容，课题组精心设计了调查问卷，一方面在外汇管理部门的配合下，向在境内投资，外方为美国或加拿大的有关外商投资企业发放境外人民币现钞业务问卷调查表，发放调查问卷共计50份，收回有效问卷30份；另一方面通过直接发放纸质问卷、电子邮件问卷以及留学生转发等方式将问卷调查表发放给中美和中加国际航班乘客、美国和加拿大境内的留学生以及当地居民，共回收并选出了30份有效调查问卷，获得了相关有效信息。 （三）努力拓宽调查渠道，了解和掌握境外人民币现钞业务情况。一是通过查询美联储、加拿大中央银行、美国和加拿大海关、边境服务局等境外监管机构的网站，查询境外有关人民币现钞的相关制度规定；二是通过向人民银行驻纽约办事处、中资银行海外分支机构、外资银行在国内的分支机构、高等专业院校咨询等途径，了解境外银行金融机构开展人民币现钞业务情况。 （四）召开调研座谈会，相互交流境外人民币现钞业务调研成果。为进一步做好此次境外人民币现钞调研课题，杭州、成都、武汉和长沙联合课题调研组在杭州召开专题研讨交流会，各参会单位就前期相关调研工作展开了深入交流和探讨，充分发挥各自优势，群策群力，相互协作，将各自搜集到的相关材料进行集中汇总，进一步完善美国和加拿大地区人民币现钞业务情况的调研成果，共同完成此次调研任务。 二、北美地区人民币现钞业务总体情况 （一）与人民币现钞相关的制度规定情况 1、美国与人民币现钞相关的制度规定。美国货币管理的职责在财政部，由货币监理局(Office of the Comptroller of the Currency，简称OCC)具体负责货币管理工作。美国现行有关现金的法律法规主要从携带现金出入境、反洗钱等方面对现金加以监管，现金既包含美元现钞，也包含外币现钞。国际上对本外币出入境管理办法没有统一的分类标准，根据是否实施数量限制，大体上分为三大类：无数量限制、有数量限制、禁止携带(见下表1)。 表1：各国对个人携带本币现钞出境的管理情况 管理办法 国 家 无数量限制 发达国家： 无 发展中国家及转型经济体：喀麦隆、贝宁、布基纳法索、中非共和国、乍得、刚果、加蓬、几内亚比绍共和国、尼日尔、塞内加尔、坦桑尼亚 有 数 量 限 制 限额申报 发达国家：美国、意大利、法国、加拿大、希腊、西班牙 发展中国家及转型经济体：柬埔寨、哥伦比亚、塞浦路斯、捷克、匈牙利、立陶宛、罗马尼亚、卢旺达、特立尼达和多巴哥、越南 审批 发达国家：无 发展中国家及转型经济体：阿尔巴尼亚、伯里兹、格鲁吉亚、韩国、老挝、马来西亚、巴布亚新几内亚、菲律宾、波兰、塞尔维亚和门的内哥罗、委内瑞拉 申报