寿险管理师拟题A10-挂网.doc

中国人身保险从业人员资格考试（CICE） ——中国寿险管理师资格课程 A10《人身保险监管》 第1-2题为套题： 2012年2月16日，中国保监会召开人身保险业综合治理销售误导工作会议。中国保监会副主席陈文辉在会上表示保监会将重点治理销售误导问题反映较为突出的银行保险渠道、个人营销渠道和电话销售渠道；重点治理故意混淆保险与存款的概念、夸大合同收益、篡改客户信息及隐瞒合同重要内容等反映强烈、集中的违规问题。各保监局要在公司自查自纠的基础上，结合日常监管掌握的情况，选取市场影响较大、违规问题较多和整改不力的公司作为检查重点，开展现场检查。加大对违规问题的处罚力度，对于查实的误导问题，要以处罚责任人、追究上级领导责任、责令停止接受新业务、吊销许可证为主要手段，严肃处理违法违规保险机构，特别要追究各级机构负责人和分管领导的责任，同时要依法严肃处理银行邮政等保险中介机构。 1．对于违反法律、法规和其他监管规定的，监管机构将依法对被检查单位和相关责任人进行行政处罚。行政处罚可分四大类：申诫罚、财产罚、能力罚以及资格罚。以下属于能力罚的是（ ）:①没收违法所得；②责令停止接受新业务；③撤销总经理任职资格；④吊销业务许可证。 A. ② B. ①②③④ C. ②④ D. ②③④ （答案：C. ②④ ，第287页 中间以下） 2．保险机构违反《保险法》规定，中国保监会除依照《保险法》对该机构给予处罚外，还将对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（ ）万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者从业资格。 A. 0.5 B. 1 C. 3 D. 5 （答案：B. 1万元；第61页倒数第1-3行） 第3—6题为套题： 2010年，中国保监会在总结近年来对保险信息披露监管实践经验的基础上，颁布了《保险公司信息披露管理办法》（保监会令〔〕 偿付能力监管是保险监管的三支柱之一，中国保监会自成立以来就非常重视偿付能力监管，并于2003年初发布实施了《保险公司偿付能力额度及监管指标管理规定》（简称1号令）。2008年7月10日，中国保监会公布了《保险公司偿付能力管理规定》（保监会令〔〕 数值 认可资产 46000 认可负债 41000 实际资本 最低资本 3000 偿付能力充足率 9．《管理规定》首次引入了偿付能力充足率（即资本充足率）的概念，它是指保险公司的实际资本与最低资本的比率。偿付能力充足率是我国衡量保险公司偿付能力状况的一个关键指标，这种偿付能力监管模式属于（ ）。 A．固定比值模型 B．风险资本模型 C．动态分析模型 D．欧盟偿付能力Ⅱ （答案：A．固定比值模型；第262-263页相关内容） 10．《管理规定》用“实际资本”一词替代了1号令中的“实际偿付能力额度”一词。根据上表中的数据，甲公司的实际资本为（ ）万元。 A．2000 B．3000 C．4000 D．5000 （答案：D．5000，实际资本=认可资产-认可负债=46000-41000=5000（万元）；第256页第11行） 11．偿付能力溢额是衡量保险公司偿付能力状况的另一个重要指标，它能够显示出保险公司偿还债务能力的大小。根据上表中的数据，甲公司的偿付能力溢额为（ ）万元。 A．2000 B．3000 C．4000 D．5000 （答案：A．2000，偿付能力溢额=实际资本-最低资本=5000-3000=2000（万元）；第256页倒数第5行） 12．《管理规定》第三十七条至第四十条建立了分类监管机制，明确提出了对于不同偿付能力状况的公司分别采取不同的监管措施。依照其分类标准，上表中的甲公司偿付能力状况属于（ ）。 A．不足类公司 B．充足I类公司 C．充足II类公司 D．充足III类公司 （答案：C．充足II类公司；第273页相关内容） 13．保险公司董事及高级管理人员审计对象包括（ ）：①董事长及其他执行董事；②总公司管理层成员；③省级分公司总经理、副总经理、总经理助理；④分公司或中心支公司总经理。 A．①②③④ B. ①② C．①②③ D. ①③④ （答案：A．①②③④；第60页第20-23行） 14. 为促进产品创新，满足人们不断增长的保险需求，2011年