对账系统-××××农商行.ppt

* * * * 规则设置严格，系统功能完善 （八）设置多种统计报表，完善对账工作统计分析及考核管理功能，定期进行对账工作总结。 6、设置未达账情况统计表，加强未达账账单管理，通过扫描枪扫描未达账账单条码，录入未达账账户信息后，一律由专职对账员落实处理，上门进行核实并对账； 规则设置严格，系统功能完善 （八）设置多种统计报表，完善对账工作统计分析及考核管理功能，定期进行对账工作总结。 7、设置预警账户对账统计表，对预警账户对账单回收情况进行统计，加强预警账户对账的监督管理。 规则设置严格，系统功能完善 （八）设置多种统计报表，完善对账工作统计分析及考核管理功能，定期进行对账工作总结。 8、对账中心按季编发对账工作简报，对全辖季度对账情况进行通报总结，并对对账过程中发现的存在问题提出整改意见及工作要求，对重大问题，及时向行长室进行风险提示。 风险防范突出，工作成效显著  符合现代金融管理发展趋势 客户资金的安全性得到了进一步的保障 促使对账质量有了明显的提高 制度建设得到了增强 加强了账户管理的监测，为反洗钱工作提供重要依据 起到了减员增效的作用 实现了会计档案的电子化管理 系统建设、组织架构及运行模式 （一）系统开发及制度建设。 1、2007年，我行领导就提出要按照省银监、省联社要求，并结合我行实际情况，制订完善我行对账管理办法，开发集中对账系统的工作思路，并要求我行财务、科技等部门做好前期调研工作，在充分考察和调研的基础上，我行于2008年12月份正式开始着手开发建设集中对账系统， 2009年2月正式成立集中对账中心，负责开展全辖对账工作， 2009年3月集中对账系统开始试运行。 * 系统建设、组织架构及运行模式 （一）系统开发及制度建设。 2、经过一年多的系统开发测试及试运行后，我行于2009年12月制订下发了《江苏×××农村合作银行对账管理办法》及《江苏×××农村合作银行对账考核办法》，于2010年3月份开始实行全面集中对账。 * 系统建设、组织架构及运行模式 （一）系统开发及制度建设。 3、在对账过程中，我们根据基层网点和客户反馈情况，以及制度和系统建设上在运行中暴露出的一些问题，于2011年初又及时修订了对账管理办法，对一些对账规则进行了调整，并对系统进行了完善，并重新下发了《江苏×××农村商业银行对账管理办法》及《江苏×××农村商业银行对账考核办法》。 * 系统建设、组织架构及运行模式 （二）组织架构。 总行单独设立集中对账中心，隶属财务会计部，全面负责全辖对账工作的开展。对账中心设立专职对账员岗位，独立开展面对面对账工作，真正实现对账岗和记账岗分离。 * 系统建设、组织架构及运行模式 （三）运行模式。 每月初，由对账中心通过集中对账系统统一打印各类对账账单并封装信封，分发至各分片专职对账员和邮局进行对账，当月底，各分片专职对账员和邮局将回收的对账回执上交对账中心，由中心工作人员统一整理后，移交本行事后监督中心进行扫描、审核、验印、入库归档管理，审核后数据自动录入集中对账系统，由对账中心对对账情况进行总结、分析、汇报和考核。 * 系统建设、组织架构及运行模式 （四）软硬件设备投入。 我行集中对账系统总投资约131万元（不考虑机构人员），其中：软件开发费36万元、高速打印机56万元、封装机17万元、开信机4万元、服务器6万元、UPS及蓄电池7万元、PC机及其他约5万元。 * 积极查找不足，不断创新对账方式 对账工作的及时性存在不足 对账工作质量的监督存在不足 邮寄对账回执率较低 谢 谢 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * ×××农村商业银行 背景 　　－不法分子利用银行账户进行洗钱、诈骗 　　－银行人员利用职务便利，内外勾结，盗用客户资金、借冒名贷款 　　－传统的对账方式上，对账渠道单一、分散 ，对账工作流于形式 对账工作新的要求 　　－《扬州市农村合作金融机构对账工作指引》 　　－《关于加强银行对账工作的通知》 系统背景 对账流程及主要功能特点 业务流程清晰，业务操作规范 规则设置严格，系统功能完善 风险防范突出，工作成效显著 系统建设、组织架构及运行模式 业务流程清晰，业务操作规范 月末自动生成对帐单 对账中心 集中打印 封装 专职对账员上门对账 委托邮寄部分由 邮局上门对账 对账中心整理并进行初审 回执送交事后监督 中心扫描、验印 审核不符的 由监督中心 发放差错整 改通知至各 专职对账员 进行整改 回执由监督中心集中归 档信息录入对帐系统 对账