第5章+中央银行与金融监管解析.pptVIP

第一节 中央银行的产生及类型 一、中央银行建立的必要性 1、银行券统一发行的需要 2、统一全国票据清算的需要 3、作为商业银行最后贷款人的需要 4、对金融业监督管理的需要 二、中央银行的产生与发展 1、英格兰银行——最早的中央银行 1694年英格兰银行成立； 1833年，英国国会通过法案，规定英格兰银行的纸币为全国唯一的法偿货币； 1844年统一银行券的发行，其他银行为方便结算而把自己的一部分准备金存入英格兰银行； 1854年成为票据交换中心； 在1847、1857和1866年的几次周期性金融危机中，英格兰银行作为规模最大、信誉最可靠的银行（也与其他银行多将部分准备金存入有关），全力支持资金周转困难的银行和金融机构，以防止挤兑风潮的扩大和银行业的崩溃，事实上充当了“最后贷款人”的角色。至此，英格兰银行已经成为现代意义上的中央银行。 二、中央银行的产生与发展 2、瑞典银行 最早的国有银行，1656年成立； 世界上第一家发行银行券的银行，1661年开始 1897年，瑞典政府通过立法，取消了其他商业银行所拥有的货币发行权，将货币发行权集中于瑞典银行。 3、第一次高潮期间成立的其他央行 1800到1900年间，有法国（1800）、荷兰（1814）、挪威（1816）、奥地利（1817）、丹麦（1818）、西班牙（1850）、俄国（1860）、德国（1875）、日本（1882）等29个国家相继建立了各自的中央银行制度。（注：国名后的时间是成立时间，实际集中货币发行的时间一般要晚一些） 二、中央银行的产生与发展 （二）第二次高潮 1920年布鲁塞尔国际经济会议之后到二战前：1921-1942年通过改建或新建设立的中央银行有43家，其中欧洲16家、美洲15家、亚洲8家，非洲和大洋洲各2家。 （三）第三次高潮 是二战后，主要是新独立的国家建立央行。 第二、三次高潮，无论是新建或改建的央行，大多是借助政府的力量直接设计而成。 补充5.1 中国中央银行的产生和发展 1、中央银行萌芽 （1）1905－1927 补充5.1 中国中央银行的产生和发展 2、中国人民银行的建立 1948年12月1日在华北银行、北海银行和西北农民银行的基础上合并组成，总行设在石家庄，全国解放后迁至北京。 国务院于1983年9月17日决定，从1984年1月1日起，中国人民银行作为我国的中央银行，专门行使中央银行职能。这时，中国人民银行才成为真正的中央银行，在我国社会主义金融体系中处于核心地位。 三、中央银行的性质 1、中央银行是特殊的金融机构 从经营目标、服务对象和经营内容等方面看央行与其他金融机构的区别。 2、中央银行是管理金融事业的国家机关 但央行与一般的行政机关有很大的不同，央行履行其职责主要是通过特定金融业务进行的。 四、中央银行制度的类型 （一）中央银行制度的基本类型 1、单一式中央银行制度 最主要、最典型的中央银行制度形式 分为一元式和二元式，前者是主要形式，后者是指建立相对独立的中央和地方两级中央银行机构，地方央行比总分行制下的分支机构享有更大的分权，通常适用于联邦制国家，如美国和德国。 2、复合式中央银行制度 央行职能与商业银行业务不分离，存在于：中央银行发展初期；一些实行计划经济体制的国家。由于苏联、东欧、中国都已改制，目前这种中央银行制度已经很少见。 四、中央银行制度的类型 3、跨国中央银行制度 典型的是欧洲中央银行。 4、准中央银行制度 不设具有完整职能的中央银行，而是由政府授权专门机构行使对金融业的监管职能，如金融管理局和货币局等。 但这种专门机构只执行部分中央银行职能，其他央行职能由政府授权大商业银行行使。 适用于一些经济开放程度较高的小国或地区。 四、中央银行制度的类型 （二）中央银行的资本组成类型 1、全部资本为国家所有的中央银行 2、资本为公私混合所有的中央银行 3、全部股份非国家所有的中央银行 4、资本为多国共有的中央银行 5、无资本金的中央银行（只有韩国中央银行：韩国银行） 无论资本金组成如何，都不会对中央银行的性质和业务活动产生实质性影响。因为国家对中央银行拥有直接控制和监督的权力，即使有私人持股者，也无经营决策权。从这个意义上讲，任何一个国家的中央银行本质上都是政府机构。 四、中央银行制度的类型 （三）各国中央银行的比较 1、单一式中央银行制度：美国、英国、法国、日本等，这里介绍比较有特色的美国中央银行。 美国联邦储备体系的建立：1791—1811年，第一国民银行；1816—1836年，第二国民银行；1913年，美国联邦储备体系成立。 美国联邦储备体系的特点：全国划分为12个联邦储备区，每区设立1家联邦储备银行，联邦储备体系的活动通过这12家联邦储备银行进行。 美国联邦储备体系构成：联邦储备委员会，联邦公