阳光人寿业人员运营分级管理办法(2013版).doc

业务人员运营分级管理办法 （2013版） 总则 第一条 为全面提升业务品质，优化运营服务资源的配置，更好地规范业务人员的展业行为，加大对绩优质佳的业务人员的运营支持力度，引导业务人员主动提升业务品质，特制定本管理办法。 第二条 本管理办法适用范围为所有在岗且入职6个月以上的营销渠道代理人。 第二章 评定方法 第三条 所有代理人将依据本评定方法分为五个等级，由高到低依次为五星级、三星级、一星级、警戒级、限制级。不同等级将适用差异化的运营政策。 第四条 运营等级的评定以代理人的运营品质积分为基础，结合特别限定条件，并经机构运营和营销部门联合审核确认，最终确定代理人的运营等级。 第五条 运营品质积分以100分为基本积分，结合代理人“运营品质考核指标得分”进行评分，最终得出运营品质积分。 “运营品质考核指标得分”确定方法：运营品质考核指标由承保件数、承保前撤件件数、犹豫期退保件数、两年内退保件数、长险一年内出险件数、13个月继续率、投诉件数、违规行为八项指标组成。各项指标计分细则详见附表一。部分疑难指标释义如下： 1、承保件数——评定期内，以该代理人为签单代理人的投保单，承保的保单件数（以承保日期为准计算）。 2、承保前撤件件数——评定期内，以该代理人为签单代理人的投保单，发生承保前撤件的投保单件数。包括客户主动撤件或因问题件（包括契约作业通知书、转账不成功通知书、体检通知书、生调通知书）逾期而撤销的投保申请。因次标准体核保结论下发后客户不同意核保决定而撤单的，以及延期件、拒保件不计入承保前撤件范围。 3、两年内退保件数——评定期内，以该代理人为签单代理人的保单，发生退保且保单生效不足两年的保单件数（单纯附加险退保不计入件数统计）。 4、长险一年内出险件数——评定期内，以该代理人为签单代理人的保单，在保单生效后一年内，一年期以上险种（包括寿险和重疾险）因非意外原因出险的保单件数。 5、13个月继续率——采用营销人管在评定期末依据《个人寿险营销员基本管理办法》统计的个人13个月继续率数据。 6、投诉件数————采用咨诉管理在评定期末统计的投诉件数。此处投诉件数，是指因业务人员在展业销售、服务过程中存在销售误导、代签名、工作错漏等行为引发客户投诉，经核实确认通过协解约等方式处理导致公司损失的投诉案件数。 附表一：业务人员运营品质考核指标计分办法 评分项目 计分办法 计分举例 承保件数 按承保件数直接加分：单独承保件数每增加1件加1分，共保件按照（1/按照共保代理人数）加分，30分封顶。 以单独承保为例： 承保1件，加1分； 承保30件，加30分； 承保50件，加30分。 承保前撤件件数 每出现一件减1分，不封顶 承前撤1件，减1分； 承前撤15件，减15分。 犹豫期退保件数（不含单纯附加险退保件数） 每出现一件减2分，不封顶 犹退1件，减2分； 犹退10件，减20分。 两年内退保件数（不含单纯附加险退保件数） 每出现一件减3分，不封顶 退保1件，减3分； 退保10件，减30分。 长险一年内出险件数 每出现一件减4分，不封顶 出险1件，减4分； 出险5件，减20分。 13个月继续率 （指标按照四舍五入法取百分比整数） 自81%起加分，每增加一个百分点，加1分。100%加20分，封顶。 即81%，加1分；85%，加5分；100%加20分。 指标值在75%至80%间，每降低1个百分点扣0.5分 即79%，减0.5分；75%，减2.5分；80%，不加分也不减分。 自74%起，每降低1个百分点，减1分。56%及以下，均减20分。 即74%，累计减3.5分；73%累计减4.5分；57%，累计减19.5分；0，减20分。 投诉件数 评定期内每出现1次减5分。出现两次以上，取消五星级和三星级代理人评定资格。 两次投诉，扣10分，并按照实际积分评定业务员等级；3次投诉扣15分，如此时积分仍为125分以上，只能评定为一星级代理人。 违规行为 评定期内每出现危险级1次减5分。 即危险级1次，减5分；危险级两次，减10分。 出现警戒级或限制级违规行为，即时取消当期五星级或三星级荣誉称号。在下一评定期，至多评定为一星级。 1月评定为五星级的代理人，3月出现警戒级违规行为，即时取消五星级代理人资格，停止享受相应的运营奖励政策。在7月评定时，无论积分有多高，至多评定为一星级。 第 6 页 共 8 页