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同城讲义 同城票交就是指在同一区域内，当地的人民银行统一实施管理，各商业银行和金融机构之间进行相互资金往来，而采用的票据交换形式。（也就是同一城市内，各家银行之间的票据往来。）我行在此次系统更换改变最大的就是同城交换，我行将采用“一口入，多口出”模式。它的意思就是由各支行分别输入提出票据业务，提入票据则由总行清算中心统一录入。 我们有十多家支行，在人行统一用一个席位，个别支行保留在人行的席位。跑票的话，十多家支行由总行清算中心代理进行票据交换，个别支行自己跑。 大概的流程就是: a.提出借方---4000、提出贷方---4001：由各网点办理，分支行向人行提出票据。 b.提出交换---4020：由各一级支行和总行清算中心办理，网点录入提出借方、贷方的总笔数和总金额与每场合计数核对，一至则提出交换，系统切换到下一场次。之后单笔入账---4002相当于之前下午三点半记进账单。 c.提入借方---4010、提入贷方---4012：由清算中心单笔录入提入的票据，经复核员复核。 d.提入借方退票---4014、提入贷方退票---4015：由清算中心办理。 e.提出借方退票---4016、提出贷方退票---4017：由清算中心先查询，再做退票。 f.分行清算---4022，总行按各个交换行录入提出票据的金额，再录入清算中心提入票据的总金额，与分次录入的提入票据核对，一致则清算资金。系统判断输入的轧差金额是否相符，输入笔数应为交换行数量+1。 1.提出借方---4000 本交易指我行客户持他行付款凭证和进账单委托我行收款，柜员审查无误后，将支票要素录入到系统中，将进账单加盖受理章给持票人。在我行建立账户的客户，可以在我行任一支行窗口办理支票存款业务。无须回到开户行办理。 注意：如果提出借方录入错误，不能维护，只能到提出提入冲正交易进行冲正。 操作步骤： 我行客户持进账单和他行转账支票，在经过我行前台柜员检查无误以后，转账支票盖上交换章让交换员带走，进账单留存记账，第一联盖章让客户拿走，第二联留着隔场记账。 会计分录：借 同城清算 — 提出付单 贷 待抵用票据款 2.提出贷方---4001 银行收到需本行付款的票据，审查及验印无误后，操作员将票据的要素录入到系统中，付款的票据做为借方传票，进账单第一联盖受理章交给持票人，第二联进账单加盖票据清算交换章及业务专用章进行票据交换。 特殊说明：支行提出第二场票据，如果对方行是一场交换的，系统提示：“对方行是1场交换，请在下场交换时提出”，应在第二场“提出交换”时减去此数据，所录票据不做任何处理，下午录入次日第一场交换时将其加入提出票据中“提出交换”。 会计分录：借单位活期存款 贷 同城清算 — 提出收单 注解：各支行收到需本行付款的票据，审查及验印无误后，操作员将票据的要素录入到系统中，付款的票据做为借方传票，进账单第一联盖受理章交给持票人，第二联进账单加盖票据清算交换章及业务专用章进行票据交换。 对方行如果是一场交换的，你做完提出借方这个交易，系统会自动提示。此时看见系统提示你，当场就不用提此票了，并且在提出交换---4020的时候，系统会自动减去此数，如果前台柜员加上这个数，是无法提交的。然后再下一场提出交换---4020时加上这个数，并且提票。 会计分录:借单位活期存款 贷 同城清算 — 提出收单 说明：提出借方和提出贷方如果出错，在提出提入里冲正---4035，不能维护。 3.单笔入账---4002 对提出借方业务在提出交换时先将款项记入资金清算应付款（224103）科目，等规定退票时间过后，再逐笔入收款单位账户。如提出票据为一场交换，需要隔二场清算后抵用票据才可入帐，各支行不得提前办理抵用票据入账，防止退票不成功情况的出现。 处理结果： 循环取隔场未退票的提出借方业务，获得提出借方入帐款单位账号及内部账号（2410301待抵用票据款），组成会计分录并记账。 会计分录： 借待抵用票据款 贷单位活期存款 或 贷单位定期存款 贷个人活期存款 4.单笔入账维护---4003 总行清算后，对各支行做单笔入账处理前的内容进行修改。处理之后，对提出借方业务在提出交换---4020后记入2410301待抵用票据款科目的收款单位入账的信息进行维护。 5.提入借方录入---4010 总行清算中心收到提入的付款票据，审查无误，将票据的要素录入系统中，直接记账，系统自动验印，支票作为借方传票。 特殊说明：录入成功后