《ATM管理办法.docVIP

中国建设银行广东省分行 ATM管理办法(试行) 总则 为加强对全省自动柜员机(下称ATM)的管理，规范ATM运行秩序，保障ATM的安全运行，提高ATM的服务质量和使用效率，结合省分行实际情况，制定本办法。 本办法的适用范围为中国建设银行广东省分行全辖分、支机构（含网点）。 管理机制 省分行成立ATM管理领导小组。主要由科技处、业务管理二处等部门组成。主管行长为组长，科技处、业务管理二处一位处长任副组长，加强科学决策，对ATM实行统一管理，确保全分行的ATM统一购置、合理调配和有效使用。 省分行的管理部门及职责。 一、省分行科技处负责ATM技术管理工作，主要职责为： （一）负责全行ATM的购置、运行和维修、保养工作； （二）负责ATM的软件开发和更新工作； （三）负责指导、组织各级分行开展ATM技术管理和对各级科技人员、ATM网点日常操作、管理人员的培训工作； （四）每月统计、公布ATM 运行情况。 二、省分行业务管理二处负责ATM业务管理工作，主要职责为： 牵头负责全分行ATM相关业务管理制度、办法的制定和实施。 根据业务发展和市场需要制定全分行年度ATM购置和调配规划，并依据业务量、发展潜力等对新增ATM网点进行审定。 以龙卡系列产品为载体，研发全分行ATM业务新品种。 提出ATM功能开发需求，创造良好的ATM用卡环境。 三、资金清算中心，主要负责ATM网络资金清算工作，实施有关制度和办法，并向管理领导小组提供各行ATM的跨行交易情况。 第五条 二级分行设立ATM日常管理中心。相应由科技、零售、信用卡、清算部门和所属各支行领导组成, 主管行长任“中心”主任，职能部门各司其职、各负其责，可参照省分行管理领导小组的分工。“中心”主要职责包括：（ 广州地区由科技处设备维修保障部ATM组负责，下简称“ATM组”） 一、掌握辖内经济发展特点和同业竞争的需要，根据网点管理水平和周围储源状况，提出年度ATM设备调配需求及相关的可行性分析，报省分行审批。 规范ATM的日常管理。 1、科技部门通过ATM中心控制机实时监控辖内各台ATM运行情况，组织人员及时对ATM进行维修保养，并作不定期检查，填写有关ATM运行交易情况登记簿, 协助业务部门分析、处理帐务，保证辖内ATM正常运行。 2、零售、信用卡等业务部门负责组织、监督、落实省分行有关ATM业务管理的各项规章制度、办法，检查辖内网点各台ATM的运行情况及相关配置是否落实。协助培训网点ATM管理员。及时反馈ATM运行中的存在问题并提出改进意见。受理有关ATM业务的投诉，根据具体情况，落实解决事宜。 3、清算中心负责有关ATM的网络资金清算工作，及时向管理中心提供各台ATM的跨行交易情况。 ATM管理实行三级责任、网点直接管理模式。 一、ATM管理中心主任为二级分行的ATM管理责任人，对分行ATM管理负全面责任，保证本行ATM的正常运转。 二、支行行长是支行级ATM管理责任人，对支行所属配置的ATM管理负全面责任。 三、按照“谁使用谁维护，职责到人，管理到位的原则”，明确营业网点即为所配置的ATM的直接管理、维护单位，网点负责人为为具体责任人，负责对本网点的ATM负全面管理任务。 ATM日常管理 每个ATM网点应设定两名ATM日常管理员1、2，对ATM管理员必须坚持“先培训、后上岗”的制度，网点要保持管理员相对稳定，严禁未经分行一级ATM操作培训的员工管理ATM。 ATM管理员必须按照附则一、附则二的要求进行清机和配钞。 坚持ATM双人清机的制度。 一、在录象监控范围内进行双人清机、双人清点现金，监控设备不完善的网点，清机必须由网点负责人监督进行。 二、一次清机循环(从上次放钞、功能4到本次功能10，清点剩钞)应由同一管理员负责现金和帐务处理。 各ATM网点应制定具体清机时间，并做好对外说明。 一、每次清机停机时间不能超过20分钟。 二、每个工作日都应清1次机。对于网点外和交易量较低的ATM，可根据不影响帐务和机器运行的原则适当调整清机频率。 三、清机时间应安排在早上一上班、中午等非业务繁忙时间，不得影响柜台业务的正常进行。 四、星期一、节假日后第一天上班要在早晨营业前清机。 发现ATM长、短款现象，要及时、认真查找，并按有关文件规定处理。 ATM管理员应确保ATM流水打印机、回单打印机和存款喷墨打印机正常工作，预防因流水打印不清晰给长、短款核对造成困难。 二、清点剩钞时应分别记录各钞箱和残钞箱的金额。 三、当天发现的问题当天处理，必须按照有关文件的规定按时报送冲正有关材料。 四、对因ATM硬件故障引起的长、短款问题，应及时通知上级科技部门到现场作全面检查。 ATM管理员应定时检查ATM是否正常工作，发现故障应及时处理；