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《融资租赁公司项目经理的基本功和自我管理
项目经理是租赁公司项目运作的核心。租赁公司宜从入职条件、主要职能、工作流程及奖惩制度等方面对项目经理进行管理考核。项目经理自身也应严守制度、不断学习,强化风险防范意识。一、项目经理的涵义此处所指项目经理,并非狭义地指租赁公司的客户经理,而是指能同时独立运作、实施、管理多个租赁项目的多面手,是兼具租赁、金融、贸易、法律、财会等行业专业知识的高素质复合型人才。简而言之,项目经理不单是租赁业务的执行者,更应该是租赁业务的营销者、设计者、实施者、完善者、协调者和监督者。在一个法人治理结构完善的租赁公司中,租赁业务客户经理有可能成长为一名合格的项目经理,租赁业务的中层领导必须是项目经理甚至是高级项目经理,而主管租赁业务的高层领导,则应为高级项目经理。每笔租赁业务原则上应由一名项目经理独立运作,如因项目重大和复杂程度高必须由人配合,可组成多个项目经理及项目助理组成的项目小组,但该项目小组也必须制定一人为这一小组的最高层级项目经理。一直以来,我坚持认为:租赁企业不是银行,更不是风投,但是,我们必须兼具银行风险防范意识的严谨和风投判断项目前景的果敢,作为替客户提供融资租赁服务的综合性企业,每一位从业人员必须有着正确认识和良好心态。因为融资租赁专业的多样性和特殊性,对每一个租赁项目,租赁公司从受理之日起就得指定专人对之实行全程动态管理。换言之,被指定的项目经理应对项目实施终身管理,包括收集行业信息、实地调查、拟写项目调查与分析报告、签订商务合同与租赁合同、筹措资金、支付货款、收取租金、残值处理、诉讼与保全、项目档案管理、项目效益核算等一系列经营管理工作。融资租赁公司的每一个项目经理,就是浓缩的一个租赁公司:谙熟公司各部门职能、主导项目的具体运作与实施、整体把控项目风险、协助公司各职能部门对项目实施后期管理等。二、项目经理的基本条件1.奉公守法,勇于负责,具有很强的团结协作和风险精神。2.专业技能全面,综合素质高,具备独当一面的调查能力,分析能力,判断能力和执行能力,包括具有使用现代高科技机具能力,公关协调能力,语言文字表达能力,应变能力等。3.项目经理原则上应同时具有较高学历,5年以上银行信贷或3年以上租赁公司客户经理的工作经验,熟悉和掌握国家的经济,贸易,税收,金融方针政策和本地区经济发展动态,财务分析能力。4.工作态度严谨细致,具有较高职业素养。三、项目经理的主要职能1.主动开发和拓展租赁项目。项目经理应该深入了解和掌握所在公司的经营理念,围绕公司的经营目标主动向社会宣传与营销公司的业务品种,服务内容和业务范围,提高公司的社会知名度。2.严格履行工作职责,在公司与客户之间起桥梁纽带作用,为客户提供多层次,多功能,全方位的租赁服务。3.对租赁客户和租赁项目进行动态管理,负责承办和所辖租赁项目所有环节的管理工作。4.定期探访客户,实施项目后期管理工作。5.一个租赁公司的项目经理分为3个层次:即主管公司租赁业务的公司领导为最高级,租赁业务部负责人和业务骨干为中级,租赁业务部一般人员为初级。其中,每一层级的项目经理负责其所辖项目经理工作任务的下达,考核,管理,指导和业务培训,并完成上级职能部门和上级领导交办的其他任务。6.项目经理相互之间要加强团结与协作,对自己承办的业务必须征询其他一至两位项目经理意见,尽最大可能降低项目风险。四、项目经理的基本功1.熟练掌握租赁业务运作流程,严格执行公司租赁业务管理办法规定,认真负责自己所辖项目从业务受理到实地调查,方案设计,项目评估,报审报批,项目实施,执行与监督,后期管理,项目归档等环节的落实和完善工作。2.调查记载客户基本情况。包括客户的股东情况,资金状况及与其他金融机构的往来情况和财务信用状况等,并对客户的日常资料进行整理,完善客户档案。根据其财务状况,所属行业,企业规模,业务量等指标将客户群体划分类别以及将所收集的资料,报表及时进行归类整理。3.制订客户发展计划。对所辖客户的经营进行分析,评估,预测,制订客户发展计划和调整意见,包括拓展目标,扩展策略和方法,提出对客户支持,发展,淘汰等意见与建议。4.建立访客报告制度。项目经理对所辖客户每月进行一次探访,中小项目至少每季度进行一次探访,并将每次访客情况与获取资料进行整理,填制访客报告表后予以报送和留存。5.项目经理对所辖客户的行业发展趋势,政策支持变化,客户经营变动情况要进行及时分析,尤其是要从其资金变动情况及业务量增减变化中发现问题,提出合理化建议并形成书面材料及时上报公司。6.建立项目经理工作手册,全面掌握客户的情况,包括客户企业名称,地址,联系人,行业现状与发展前景,经营风险,每月业务量,各类负债归还记录,主要管理人员变动等相关情况资料,随时随地做好所辖项目的风险防范,风险预警,解决突发事件等一系列工作。7.应在完成上述每项工作同时将符合公司《档案
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