理财方案设计分解.ppt

小张先生的理财规划 第二组：陈德佳、陈娟、舒俊萍、严诗涵、张迎庆、刘欣宇、肖恋秋、彭浩 尊敬的张先生： 您好! 首先非常感谢您对我的信任，使我有机会为您提供全面的理财规划服务。理财是一种积极的处世态度，用恰当的理念做航标，正确的知识做船桨，加上科学合理的规划，您的“理财”之船才能绕过暗礁、躲开风浪，顺利地航行。通过为您作专业性的理财指导，必将有助于您人生目标的实现。 这份理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对您的理财事务进行更好地决策，从而使您达到财务自由、决策自主、生活自在。 请您相信，我一定会为您制定一个合理的理财规划，使您能悠然面对未来生活，让富足永远与您相伴。同时请您相信我们会严格为您的信息保密。 小张先生的个人基本情况及财务状况 小张，24岁，大专毕业，专业是电子商务。现在正在读本科，明年年初毕业。现在在重庆一家办公设备公司做复印机的业务员兼维修人员。每个月工资扣税和五险一金后，入账的是3500元。每季度奖金差不多2000元。家就在重庆，和父母一起生活，每个月给父母500元生活费。明年拿到本科学历之后，打算跳槽，薪水应该可以比现在高2000元。 月税后薪金收入：3500元季度奖金：2000元合计年税后收入：约50000元明年跳槽后（预计）月税后薪金收入：5500元季度奖金：2000元合计年