(2014个人理财四次作业及答案.docVIP

? 《个人理财》作业一 一、单项选择题 1、（ A ）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。 A、理财目标?B、投资目标?C、理财目的?D、投资目的 2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和（ B ）?举办的补充养老保险计划。 A、事业机构?B、企业?C、公益机构?D、慈善机构 3、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的（ A ）?。 A、依据?B、签证?C、证据?D、信息 4、财务信息是指客户目前的（ B ）?，资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。 A、收入总额?B、收支情况?C、支出情况?D、收支平衡 5、取得代理权的标志是获得代理证书，而代理证书通常表现为客户的（ B ）?。 A、正式授权?B、书面授权?C、公证授权?D、口头授权 二、多项选择题 1、政府举办的社会保障计划包括（AC） A、养老保险、失业保险、基本医疗保险、工伤保险、生育保险?B、旅游补贴C、社会救济、社会福利计划?D、最低工资保障 2、一般说来，客户风险偏好可以分为五种类型：保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。其中成长性资产高于50%的类型有：（CDE） A、保守型B、轻度保守型C、中立型D、轻度进取型E、进取型 3、常见的经常性支出项目主要有如下几项：住房按揭贷款偿还、物业管理费