招商银行网上国内保理业务用户手册..doc

网上国内保理用户手册 目录 一．欢迎使用招商银行网上国内保理产品 1 二．网上国内保理产品介绍及特点 2 三．网上票据系统客户端操作指南 3 1.概述 3 2.应收款信息查询和维护 3 3.应付款信息查询和维护 9 4.供应链客户关系查询和维护 9 5.卖方融资经办 10 6.卖方销账经办 13 7.卖方融资（销账）经办撤销 16 8.买方债权转让确认 17 9.卖方融资业务查询 17 10.卖方销账业务查询 19 11.买方债权转让业务查询 19 四．更多支持 20 一．欢迎使用招商银行网上国内保理产品 网上国内保理业务是招商银行在电子金融领域的又一创新产品。 招商银行网上国内保理以其成熟的网上企业银行为平台，进一步简化传统保理业务复杂的操作流程，有助于优化买卖双方分处两地时的转让确认问题，降低应收应付账款管理难度，提供全面的电子化保理业务解决方案，将企业从大量的销售账款管理工作之中解脱出来，降低财务成本、加速资金周转、改善财务结构，全面增强企业竞争力。 招商银行在国内推出和深化网上国内保理这一现金管理产品，不仅再次表明了招商银行在网络银行技术方面的同业领先优势，而且进一步彰显出招商银行在现金管理领域专业的业务探索和丰富的产品内涵。 二．网上国内保理产品介绍及特点 网上保理产品功能包括应收应付款管理和网上保理系统。 1、应收应付款管理： 可全面记录贸易内容并保存账款发生日期、结算日期、发票号、合同编号等内容； 贸易双方共同维护账款数据，卖方将应收账款录入后，自动传送至买方，并转变为应付账款信息； 便捷的支付手段，可直接根据应付账款导出支付指令，通过招商银行网上企业银行付款，简化支付工作。 2、网上保理系统： 卖方网上发起保理申请，无须提交纸质申请书，并可批量发起申请，简化业务操作； 卖方网上发起销账申请，经银行审批后核销相应的保理业务。 公开型保理网上确认：卖方发起保理申请后，买方可直接在网上查询该笔保理信息并进行债权转让确认； 保理业务查询，买卖双方随时查询融资、销账、债权转让等相关业务信息。 网上保理是一个针对性较强的现金管理领域特色产品，在它的帮助下，您可以： 数据共享的账款管理平台，买卖双方均可主动发起应收应付款录入，对方及时可见，节省信息传递成本和工作量； 详细的应收应付款信息管理工具，完备的电子台账，全面记录应收应付账款信息； 企业现金流量预测准确性大大提高，降低流动性风险和财务成本； 账款到期及逾期自动提醒功能，有效协助企业财务管理； 支持所有保理业务种类，包括有追索权、无追索权、公开型、隐蔽型、融资性及非融资性保理等； 在没有其他抵押、担保的情况下获得融资，节省开立银行承兑汇票、信用证等的费用“卖方客户信息”：既您的客户信息,系统默认显示，你也可以通过下拉键选择。 “买方名称”：买方的名称。 “供应链客户外部编号”：买方在招商银行办理供应链业务时通过供应链客户关系交易产生的外部编号，填写时需要买方提供。 “应收账款账务日期”：您在真实贸易下产生应收款的日期。 “应收款结算日期”：真实贸易下应收款结算的日期。 “验收单号标志”：是否有验收单，如有，可打钩选择。 “贸易合同号”：您和买方真实贸易的合同号。 “应收款金额”：您在真实贸易下产生应收款的金额。 “抵扣金额”：您予以买方的折扣金额。 “已结算金额”：您和买方已经结算的金额部分。 “应收款余额”：扣除抵扣金额和已结算金额后的应收款净额。 提示：应收款金额=应收款余额+抵扣金额+已结算金额 “附件”：您可以将申请所相关的贸易背景资料如贸易合同等通过附件上传招行。 点击“确定”后,即可生成一笔新的应收账款，信息可在您的应收款信息概要中查询到，此时的记录状态为：“维护中”，应收款状态为：“未转让”，交易状态为空，信息来源标志为：“应收款信息”。 *“复核”：您可以通过此功能对状态为：“维护中”的应收款进行复核，“确定”即可保存复核后的信息，此时的记录状态为：“正常”。 应收款复核后，买家即可在应付款信息中查询到您录入的应收款信息。 *“修改”：您可以通过此功能对状态为：“维护中”的应收款进行修改，再点“确定”即可保存修改后的信息。 *“删除”: 您可以通过此功能删除状态为：“维护中”的应收款信息，删除后记录状态为:“删除”，系统支持Ctrl/Shift加鼠标点击方式选择多条记录，一次删除。 不能删除记录状态为：“正常”、“完成”的应收款信息。 *“销账”：您可以通过此功能将不通过银行办理保理业务，买方已付款，记录状态为“正常”、交易状态为空的应收款进行销账处理，达到台帐登记的目的。 销账后记录状态为：“已完成”,发票状态为：“结清” 3. 应付款信息查询和维护 用于买家通过网上企业银行查询并对应付款信息进行新