调研策划书 final edition..doc

2013-3-21 2013-3-21 社区金融调研计划书 社区金融调研计划书 目录 TOC \o 1-3 \h \z \u HYPERLINK \l _Toc351677471 一、立项背景 PAGEREF _Toc351677471 \h 1 HYPERLINK \l _Toc351677472 二、立项目的 PAGEREF _Toc351677472 \h 2 HYPERLINK \l _Toc351677473 三、调查对象 PAGEREF _Toc351677473 \h 2 HYPERLINK \l _Toc351677474 四、调研流程及报告分析 PAGEREF _Toc351677474 \h 3 HYPERLINK \l _Toc351677475 一、 前期准备工作： PAGEREF _Toc351677475 \h 3 HYPERLINK \l _Toc351677476 1、对金融理财工具的市场投资情况进行初步了解 PAGEREF _Toc351677476 \h 3 HYPERLINK \l _Toc351677477 2、对于社区规模的前期调查，与物业的先行协调 PAGEREF _Toc351677477 \h 3 HYPERLINK \l _Toc351677478 3、日期进程的安排处理与规划 PAGEREF _Toc351677478 \h 3 HYPERLINK \l _Toc351677479 4、项目经费的预算及预计各项支出 PAGEREF _Toc351677479 \h 3 HYPERLINK \l _Toc351677480 5、问卷内容设计 PAGEREF _Toc351677480 \h 4 HYPERLINK \l _Toc351677481 6、小组成员的分工 PAGEREF _Toc351677481 \h 4 HYPERLINK \l _Toc351677482 二、调研方式： PAGEREF _Toc351677482 \h 4 HYPERLINK \l _Toc351677483 1、问卷调查方面 PAGEREF _Toc351677483 \h 4 HYPERLINK \l _Toc351677484 2、走访交流方面 PAGEREF _Toc351677484 \h 4 HYPERLINK \l _Toc351677485 3、文献检索方面 PAGEREF _Toc351677485 \h 4 HYPERLINK \l _Toc351677486 三、报告分析思路： PAGEREF _Toc351677486 \h 5 HYPERLINK \l _Toc351677487 五、组织构成及工作安排 PAGEREF _Toc351677487 \h 5 HYPERLINK \l _Toc351677488 组员 PAGEREF _Toc351677488 \h 5 HYPERLINK \l _Toc351677489 人员安排 PAGEREF _Toc351677489 \h 5 HYPERLINK \l _Toc351677490 进度安排 PAGEREF _Toc351677490 \h 6 六、附件：调查问卷 7 一、立项背景 如今，社区经济在经济生活中的地位和作用日渐显现,但针对小企业和个人客户的社区金融服务存在缺位现象，导致处于国民经济基础地位的中小企业（或小微企业）融资和社区居民服务需求不能得到有效满足。 在中国的城市化进程和社区化发展的进程中，社区金融服务一直较为滞后，甚至存在服务盲点。理论上，金融服务需要通过机构网点传递服务理念和服务特色，而机构设置要与当地经济活动的集中程度和发育水平相适应，但中国的商业银行机构设置往往带有浓厚的行政色彩，银行自身的利益体现相较之下更为突出，长期以来中小企业融资困难便是问题的体现。 社区金融是应社会经济的发展而产生的，是一个崭新的市场，它的成功开发将会为我国银行业的发展带来新的增长点。就是在城市是以街道、居委会为基本单位的社区，在农村是以乡、村为单位的社区。由于人们日常生活离不开银行、离不开金融服务，所以社区也是一个或大或小的金融业务市场，是银行有所作为的地方。 “社区金融”就是指社区公众及其组织中所产生的一切金融（银行、证券、保险）需求和银行等金融机构满足其需求的一切活动。在经营特色和发展战略上，强调的是在特定社区范围内提供针对客户的个性化金融服务，与客户保持长期性的业务关系，以其独特的服务和灵活的服务收费，满足了“金融真空”（空缺市场）的金融服务需求，同时，由于其员工通常熟悉本地市场，在一定程度上抵消了“信息不对