从内案看风险的预防与管理.docVIP

从内案看风险的预防与管理,由各各个环节的漏洞造成，牵牵涉方方面面的人和事，，从人事安排到合规管理理到执行偏差，都值得我我们反思。 1、人事安排不不合理，且忽视后续监督督。要害岗位也是高风险险岗位，须安排品行端，，觉悟高，业务精的人。。既要考察其8小时以内内，也应关注其8小时以以外。如渝东某行的柜员员机库款被盗案的犯罪嫌嫌疑人伍犯以往就有很多多不好的传闻，诸如扁平平化后离婚，喜欢豪赌，，借有高利贷及从商等，，却通过关系安排在该行行负责涉及大量现金的柜柜员机，并疏于管理与防防范，加上原有管理操作作之漏洞，便使伍这种思思想薄弱之人铤而走险。。在基层行，在选人问题题上没有一个严格的筛选选制度,这种从事要害岗岗位，许多年没交流，没没排查，重要岗位人员安安排随意性还比比皆是。。 2、内部监督机制不不够健全。合规风险意识识淡泊。这些案件也说明明发案行许多方面缺乏有有效的内部监督机制，疏疏于教育，疏于管理，疏疏于监督。部门与部门之之间，岗位与岗位之间，，失去相互的监督约束。。也正因监督工作不够健健全，内部管理薄弱，制制度得不到落实，客观地地为违法违纪行为提供了了条件。虽然也有一整套套的规章，但缺乏切实可可行的落实措施，规章制制度执行流于表面，有章章不循的现象普遍存在，，检查监督流手形式，如如上案据监管部门透露，，春节前组织过安全大检检查，也发现其柜员机密密码需重置等问题，但整整改工作却又是另外一回回事。 3、道德风险不不容忽视。在某些基层行行的内部管理上存在制度度缺位，制约失控，利益益失衡，员工素质偏低的的问题。由于员工的政治治至少质差，缺乏敬业精精神和职业道德，法律意意识淡薄，违规操作时有有发生。基层财会人员抱抱着从众心理，受当前社社会大环境和金融无序竞竞争的影响，放弃了财会会人员应该坚持的原则，，认为别人都是这样做的的，其他行是这样做的，，或基层行领导授意这样样做的，为违规经营活动动提供业务操作和财务上上的便利，在许多行（处处），现金调拔，自助设设备加钞从无规范的会计计主管审批，监督检查也也似乎省略了这一环节。。另一方面，一些财会人人员抱着一种侥幸心 通过对案件的上述简要分分析，可以客观地说，存存在的问题及风险还有很很多，这有农行历史遗留留问题，更有当前改革中中的许多盲点。而我们必必须看清漏洞的环节在哪哪里,以便防微杜渐,防防止新的问题发生.当前前农行正处于全面推进股股份制改造的特别时期，，各种改革措施的推行不不可避免地会引起部分干干部员工的思想波动，这这也是案件的高发期。因因此，我们要在作好股改改的前提下，在不断发展展中加强合规风险防范，，并找出防范和化解风险险的对策。 1、加快人人力资源改革，加强员工工队伍建设。结合农行系系统进行的人力资源改革革，合理配置人员，强制制实行重要岗位轮换制，，重要岗位准入制，注重重排查重要岗位人员工作作时间以外有无涉毒、赌赌、黄以及其他不良行为为，最好一季度至半年排排查一次。加大从源头上上治理风险的力度，努力力做到关口前移，强化对对权力的监督和制约，抓抓好约束防范，铲除和消消灭滋生风险点的土壤。。要用“三个指引”上的的法规及其他本行业的规规章制度来约束，规范干干部职工的思想和行为，，有效遏制违规违纪的问问题和防范案件发生。 2、继续大力加强内部控控制建设，建立内部员工工互相监督和制约的制度度。要“未雨凋缪，防患患于未然”。让看似严格格的制度真正能执行到位位.邓小平同志曾深刻地地指出“好的制度可以使使坏人无法任意横行，制制度不好可以使好人无法法充分地做好事，甚至走走向反面”。金融系统内内部控制制度实质上是一一种内部行为规范，通过过建章立制可以把各专业业，各岗位员工的行为规规范肯定下来，更好地预预防和减少银行的经济案案件，惩处严重的违法违违约行为。近年来，农行行系统制定了一整套比较较完善的内部控制及符合合评价制度，措施和办法法，但一些行对这些行之之有效的制度，办法执行行不力，检 业务人人员的相互之间的监督是是最直接，最有效的监督督。员工之间日久相处，，彼此了解，谁的资产状状况，思想状况等方面发发生了变化都比较清楚。。只有发挥他们相互监督督的自觉性。一些趋向性性的苗头和问题就能得到到及时发现，进而争取有有效措施解决，最大限度度地把问题消灭在萌芽状状态。而内控管理制度的的设立应结合本行特点，，做到严密周全，并实行行交叉管理，对业务流程程的各个环节给不同的机机构，部门和个人以一定定的管理和检查职能，使使每个环节都明白自己岗岗位的规章制度，做到业业务环节的双人或多人的的检查复核，起到相互监监督的作用。 3、确立立思想政治工作的“生产产线”地位，进一步加强强干部员工的思想教育。。思想政治工作贯穿于商商业银行的各个阶段，各各项工作，各个环节，具具有全员，全过程，全方方位的明显特点。因此，，思想政治工作应做到超超前防