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关于公司申请流动资金贷款的咨询请示 **市农村信用用合作联社： **县农农村信用合作联社客户，，******公司因承承包经营****水泥厂厂流动资金不足，向我社社申请贷款2600万元元，用本公司座落于***路147号的房地产抵抵押。经**县农村信用用合作联社信贷审查委员员会集体审议，同意向*******公司发放流流动资金贷款2600万万元，根据《**市农村村信用社信贷业务权限管管理暂行规定》的要求，，现向**市联社报告相相关事项，并申请对该户户贷款给予调查咨询。 一、借款人基本情况 ******公司成立立于XX年7月4日，属属于有限责任公司，营业业执照号码：53000001014632，有有效期至XX年6月300日，经营范围是项目投投资及对所投资的项目进进行管理，注册资金48880万元，组织机构代代码证号：790263316-2，法人代表：：**，现年52岁，身身份证号码：***，户户籍地址：**省**县县**乡县水泥厂，常年年驻**办公地址：***市**区**路1477号**饭店附属楼，基基本帐户开户行：**农农村合作银行**支行，，在**县信用联社开有有一般帐户一个，以现经经营的****水泥厂营营业执照在**县信用联联社开有基本帐户一个。。 ******公司法法人代表**是**县人人,1971年至19997年就职于**县水泥泥厂,先后担任过化验员员、化验室主任，期间曾曾到**水泥厂、**建建筑材料设计院、**科科学技术学会、国家建筑筑材料科学研究院学习，，1988年受聘为水泥泥工艺工程师，19888年7月承包**省***县水泥厂并担任厂长，，1997年**县水泥泥厂进行股份制改革，XXX年1月**凭借自己己多年经营水泥厂的技术术和经验承包经营*****水泥厂，XX年***向**水泥厂的主管部部门**提出对现有旋窑窑水泥生产线进行技改的的建议，建议**省*****投资3760万元元，将现有日产10000吨熟料生产线改造为日日产2000吨的熟料生生产线，使****水泥泥厂年产量达到60万吨吨以上，同时解决现有生生产线设计不合理的部分分。XX年7月，**与与原**县水泥厂**等等29个具有水泥生产经经营管理能力的人共同出出资4880万元向***市**区**办事处***社区购买了**路1147号**饭店附属楼楼，并以该附属楼作为注注册资本注册了*******公司，经营范围是是“项目投资及对所投资资的项目进行管理”。XXX年5月24日，*******公司与**省省****达成联营协议议，以每年960万元的的价格承包****水泥泥厂的生产经营权，约定定“联合经营期”为188年，每年*******公司向**省*****支付960万元的费用用，包括折旧费、增值税税及其他相关费用在内，，协议还约定，若因国家家取消退税优惠政策，费费用降至每年500万元元，若因国家政策需关闭闭立窑生产线时，相应减减少每年的承包费用等。。 ****水泥厂为***省****独资设立立的国有独资企业，于11998年成立，注册资资金万元，主要生产普通通硅酸盐水泥和，现有两两条水泥生产线，其中立立窑生产线为米×9米的的窑径，建于1998年年，现年产量约为10万万吨;旋窑生产线为米××12米的粉磨站和米××48米的干法中空窑((不属于《国务院关于环环境保护若干问题的决定定》中明令取缔关停的二二十种重污染小企业)，，建于XX年，总投资55850万元，其中原工工商银行**县支行贷款款630万元。但由于该该工程在设计方面存在先先天性的不足，只是半条条线，其产品是商品熟料料，需经磨机再加工后才才能形成成品水泥，而就就**省****经济能能力而言，已经无力再追追加投资建设。加之项目目投资大量举债加大了企企业的财务负担，而实际际生产能力又未达到设计计水平，因而造成企业资资金周转极为困难，无法法归还到期贷款。XX年年5月工商银行剥离了***水泥厂下欠的5833万元贷款。XX年1月月，****水泥厂承包包给**县**经营，XXX年1月，**因计划划进行技改，以*******公司名义再次与***省****签订联合合经营协议，联合经营期期18年。 *******公司与**省*****签订了联合经营协议议后，面临的是**项目目的动工及**项目的好好机遇，为快速提高水泥泥产量，扩大市场占有份份额，决定在****水水泥厂原旋窑生产线上进进行技术改造。此技改项项目改造工期3个月，改改造后熟料年产量将增加加30万吨，总产量达每每年60万吨；技改投资资3760万元，技改后后流动资金需3719万万元，资金需求合计74480万元。筹资情况：：一是****水泥厂自自XX年**承包经营***水泥厂以来所产生的的流动资金1754万元元，由**投资**投资资公司用于技改；二是*******公司基本帐帐户上