现场开户业务答题.ppt

6、统一账户业务场景解决方案 1、开户条件 2、开户证件 3、开户费用 4、现场开户需携带资料 1、有效身份证件 2、手机（需回复回访短信） 3、钱 4、银行卡（可无） 1、了解客户，如客户来源、是否有归属、需要开通什么业务等 2、确保客户联系方式的完整准确（固定电话、手机、联系人及手机） 3、做好客户密码安全提示 4、指导客户完成风险承受能力测评，并做好投资者教育工作 5、根据客户交易方式、资产等情况设置交易佣金（0.02%--0.3%） 6、客户号开立成功后，客户应于30分钟内回复回访短信，若超过时间，系统将回访任务推送至客服中心回访。开户回复短信 “1”, 如有归属还需回复短信 “3” 四、开户后注意事项 1、下载交易软件 2、 提供客户服务卡 3、 交易费用 五、互动问答 QA 东海证券股份有限公司 东海证券股份有限公司 Thank you！ H股也称国企股，是经证监会批准，注册在内地，在香港市场上市，供境外投资者认购和交易的股票。 东海证券股份有限公司 现场开户业务 目 录 东海证券股份有限公司 一、开户业务的发展 二、开户前准备 三、开户流程及注意事项 五、互动问答 四、开户后注意事项 东海证券股份有限公司 一、开户业务的发展 1、2007年8月起全面实施第三方存管制度 2、2014年10月进入“一码通”时代 3、2015年4月取消A股“一人一户”限制，允许“一人多户” 东海证券股份有限公司 1、 “三方存管”的概念及意义 “三方存管”是指证券公司客户证券交易结算资金交由银行存管，由存管银行负责客户资金的存取与资金交收，即遵循“券商管证券，银行管资金”的原则，将投资者的证券账户与证券保证金账户严格进行分离管理。 从制度上避免了券商挪用客户保证金，保证客户交易结算资金的安全，有效的控制行业风险。 三方存管 东海证券股份有限公司 投资者 营业部开户 直接指定 预指定 银行 银证转账-银行转证券 证券交易 开通并激活三方存管 三方存管 2、三方存管下交易流程 东海证券股份有限公司  3、A股三方存管问题 柜台可以直接绑定的银行有：兴业、农业、上海、光大、中信、华夏、广发、南京 民生（查询密码）、中行（电话银行密码）、招行和浦发（第一笔需要银行转账激活） 柜台预指定的银行：建行（信用客户可以直接指定）、工行、 交通 网上开户直接绑定银行：兴业、农业、上海、光大、中信、华夏、交通 民生（查询密码）、中行（电话银行密码）、招行、浦发、广发（第一笔需要银行转账激活） 网上预指定的银行：建行、工行 预指定异地卡不支持全国确认（需至开户行）：中行、招商 不支持同一家银行对多家券商：招商、南京 不支持同一银行卡对同一券商不同系统(普通三方、融资融券、个股期权)：华夏、南京 东海证券股份有限公司 1、什么是“一码通”？ “一码通”是指在中国登记结算公司为所有持有证券账户的投资者配发的“一套账户”，关联沪深A、B股等各类证券账户。 “一码通”业务 东海证券股份有限公司 2、“一码通”账户如何获取？ “一码通”业务 东海证券股份有限公司 3、“一码通” 的意义 对投资者： 1、取消纸质账户卡，投资者办理业务只需出示有效身份证件； 2、开户收费标准统一并大幅度降低 。 对券商： 1、券商系统由原先的三套合为一套，大幅降低券商的运行成本 ； 2、有利于证券账户管理业务规则及业务流程的统一 。 对监管部门： 1、能够准确统计投资者数量，为监管部门提供有效的大数据支持； 2、投资者的投资过程将透明化 ，加强对异常的个人账户进行有效跟踪分析。 “一码通”业务 东海证券股份有限公司 4、“一码通”的发展阶段 “一码通”业务 东海证券股份有限公司 5、“一码通”业务办理注意事项： （1）柜台涉及“一码通”的业务有：账户的开立和注销，包括新开户、开通创业板、融资融券开户等 （2）系统受理时间：9:00-16:00，需提示客户提前来办理 （3）原则：保证中登里只有一个一码通且对应18位身份证，关联关系均为已确认 （4） 证券账户生效时间 开立：T+1 注销：T+0 “一码通”业务 东海证券股份有限公司 无需收开户费 注销沪A深A18位休眠账户，注销一码通 18位沪A深A均休眠 4 无需收开户费 注销沪A深A15位休眠账户，深市15位基金账户（或深市B股）申报使用信息新增，然后升位 15位沪A深A均休眠，有深市15位基金账户（或深市B股）正常且与休眠沪A深A关联同一个一码通 3 需收开户费 注销沪A深A15位休眠账户，注销一码通 15位沪A深A均休眠 2 去指