【2017年整理】海外公司冒充VC欺骗P2P平台 投资人勿上当.docVIP

摘要：今年6月份跑路的北京P2P平台网金宝就是个中好手，网金宝一直打着和央行合作的名义进行业务推广，称“平台所有项目的还款记录将作为中国人民银行征信中心的数据来源，同时所有投资用户的资金均会由中国人民银行北京支行全权监管”，最后皆被证实不过是造假的。 今年6月份跑路的北京P2P平台网金宝就是个中好手，网金宝一直打着和央行合作的名义进行业务推广，称“平台所有项目的还款记录将作为中国人民银行征信中心的数据来源，同时所有投资用户的资金均会由中国人民银行北京支行全权监管”，最后皆被证实不过是造假的。 连续两天，两家网贷平台先后因股东背景和融资额争议被“打脸”。业内人士对《金证券》记者说，如今P2P业“包装术”盛行，为了在上千家P2P平台的激烈竞争中博取眼球，炒作手段堪比娱乐圈。 “罗生门”频现 一天之内，涉事三方发布的三份表态不一的声明，让背景不寻常的网贷平台“爱投资”，深陷外宣“罗生门”漩涡。 8月26日上午，民政部下属的紧急救援促进中心在官网发布“严正声明”，直指“爱投资”，“利用中援应急投资有限公司国有股份背景对外虚假宣传，严重干扰广大投资者的判断，影响非常恶劣”。声明称，中援应急投资有限公司股东会从未批准关于投资爱投资网站任何相关文件，并已就爱投资的侵害行为向多个国家部门举报。 诡异的是，短短几个小时后，这一表态却被其控股的中援应急否认，后者在声明中明确表示与爱投资的合作关系真实有效。 8月26日晚间，漩涡中的“爱投资”称，民政部紧急救援促进中心系中援应急的股东之一，爱投资与中援应急的合作并非与中心的合作;爱投资创始合伙人赵春霞、刘博之前均在中援应急任职。 据了解，赵春霞今年二季度才从中援应急离职，这意味着其有相当长一段时间是双重身份，既是中援应急的总经理，又是爱投资的创始人。 知名网贷评论员接受《金证券》记者采访时表示，紧急救援促进中心直接发公告撇清关系，大众均非常惊讶，这等于直接推翻了以前爱投资的宣传基础，爱投资运营发生动荡已很难避免，能否稳定下来有待观望。 仅时隔一日，另一P2P平台“人人聚财”，前脚刚宣称获博时基金全资子公司博时资本的1亿元A轮融资，后脚就遭打脸。博时基金澄清，博时资本曾于2014年8月受单一委托人投资指令委托，用资管计划产品财产受让人人聚财股权，该业务属于博时资本事务管理型的业务，“博时资本入股”说法不成立。值得注意的是，这不是人人聚财第一次被指有融资炒作嫌疑。 包装欺诈术 相较其他行业，P2P对于宣传的渴望更强烈，因为目前整个行业缺乏监管，用户对P2P平台不易认可。为了吸引投资人，不少平台会极力塑造出有实力的背景，传达出即使有风险也能承担后果的信息。 比如，有的P2P平台对外公布和某关键部门达成合作的照片，最后证实是移花接木合成的，百度搜图就能找到原图;有的P2P说和银行有第三方托管关系，实际上就是在银行开了个公户;有的P2P自己到海外注册一个公司，然后投资国内的平台，冒充获得海外知名VC投资;有的则是，自己实际上是个担保公司，成立网贷平台后，假称和担保公司是第三方关系，虚设风险隔离;有的声称注册资本1个亿，实缴资本却为零;有的更是直接虚拟国资委背景或是高管海外名校背景;还有的平台，听说某些VC有投资P2P的风吹草动，就会立即放出传言，谣传将被投资的是自己。 上述“无中生有”的戏码在已出问题的网贷平台上展示得淋漓尽致。今年6月份跑路的北京P2P平台网金宝就是个中好手。相比起来，爱投资和人人聚财的“闹剧”算是小巫见大巫。 据悉，网金宝一直打着和央行合作的名义进行业务推广，称“平台所有项目的还款记录将作为中国人民银行征信中心的数据来源，同时所有投资用户的资金均会由中国人民银行北京支行全权监管”，最后皆被证实不过是“梦一场”。甚至连网页上配有的签署合作协议的图片，也被核实是造假的。此外，该平台声称办公地址在摩码大厦22层，而该大厦最高只有20层。 监管酝酿中 2013年以前，因为自融而爆掉的平台偏多，今年出现的新变化则是骗子平台跑路增加。2013年共有75家平台发生风险事件，今年到目前为止，已经有80多家出事，其中30多家存在恶意欺诈情况。P2P行业鱼龙混杂，野蛮生长和监管缺位有密切关系。 知名分析员分析称，监管迟迟不出，还是因为行业规模太小，行业虽然年成交已经达两三千亿元，但总待收规模还不足千亿，分量太轻。此外，目前互联网金融创新非常快速，几个月就会有非常大的变化，贸然出台监管政策，时效性会很低。目前政府鼓励支持小微金融，P2P是较好的实验性方案，如果规则一下定得太严，有可能会扼杀创新和有益竞争氛围。 尽管P2P监管法规仍未出台，但在业内人士看来，监管层对P2P行业还是有期望的，因为它是现有金融体系的有效补充，目前阶段是给P2P试错空间，同时顶层设计需要时间考量。 记者注意到，继今年7月为P2P平台划定