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中国注册理财规划师专业认证课程 综合理财规划方案书 案例 赵先生，本科学历，今年28岁，北京某证券公司的部门经理；赵太太，研究生学历，今年26岁，任职于某大型国有企业。赵先生每月税前收入20000元，赵太太每月税前收入8000元，均每月按照税前工资的15%缴纳“三险一金”两人现在住的是赵太太单位的福利房，2010年1月购买时总价款为35万元，一次付清25万，其余10万采用 住房公积金贷款，贷款年限为5年，利率为3.78%，采用等额本息还款方式，每月还款额为1832元。 案例 夫妇俩有五年定期存款10万元，还有半年到期，活期存款5万元，另外还拥有赵太太公司股票10万元，2011年起三年内不能转让，年平均收益在8%左右。商业保险方面，由于夫妇俩对保险的了解甚少，而且两人单位福利较好（配合社会保险提供了较为完备的单纯寿险和意外保险），所以均未购买任何商业保险。日常生活开支约5000元/月，交通费3000元/月，空闲时间他们会经常参加一些娱乐活动，每月花销在1000元左右。每年出去旅游一次，费用保持在1万元左右。目前，赵先生觉得应聘请理财规划师解决以下问题： 理财需求： 二人生活已经基本稳定，准备给家里添个小孩，可是听说养小孩的费用非常高，所以二人又有点担心，因此想请理财规划师为他们设计一个高等教育资金筹备方案，目标额度为50万元。 赵先生知道目前虽然只依靠单位福