同城票据结算流程讲解.pptx

同城票据结算流程讲解概念同城票据交换是指同一城市所有商业银行分支机构将代收代付的票据，按照时间、场次，集中到中央银行指定场所进行交换，轧计往来银行之间应收、应付差额，由中央银行以转帐方式清算同城银行间资金清算办法。中央银行作为主办清算行核准各商业银行参加并向其颁发“交换号”。客户客户客户经办行客户客户客户客户经办行经办行客户客户交换所客户客户经办行经办行客户客户客户客户经办行客户客户客户同城票据交换的基本做法参加票据交换的银行均应在中央银行开立存款帐户，由中央银行集中监督并清算资金。 票据交换分为提出行和提入行两个系统 提出行——向他行提出票据提入行——从他行提回票据参加票据交换的银行一般既是提出行，又是提入行票据交换的场次和时间交换场次：每天两场，分午场、晚场(节假日和年终决算日除外)。每日午场称为当日二交，对方银行提入票据的时间正好在晚场。同理每日的晚场称为次日一交，对方银行接收时间为第二日的午场。交换时间：午场为十一时至十二时送票，十三时半至十四时半取票。晚场为十七时至十九时送票，翌日八时至九时取票。参加单位：市区及近郊单位参加两场，远郊及周边城市只参加晚场交换(具体参加场次以清算中心批准为准)。票据轧差（gá chā）市场交易者之间，可能互有内容相同，方向相反的多笔交易，在结算或结束交易时，可以将各方债权在相等数额内抵销，仅支付余额。我行他行支 票 农行 工行 甲企业 乙企业进 账 单开户行收 款支 票他行付款应收金额应收或应付款净额提出代付（借方）我行收款提 出 行我行付款提出代收（贷方）应付金额他行收款他行付款应收金额提入代收（贷方）我行收款转交中央银行转账提 入 行我行付款提入代付（借方）应付金额他行收款同城票据交换的资金清算见“银行模拟教学平台V4”流程图清分提入凭证提入 提入数据登记票据轧差确认 退票处理 收妥批量入账 盖章（入账成功清单） 入帐未成功清单查询打印 退票处理 盖章（入账未成功单据） 切换场次 退票凭证归入清算箱通过清分分离出需要退票的单据