(风险部题.docVIP

一、单选 1、（ A ）是指总行对风险控制指标超过警告控制线的经办机构做出条线业务风险提示。 A、警告B、整顿C、停牌D、复牌 2、（ D ）是指由条线业务停牌调整为条线业务整顿或条线业务警告；由条线业务整顿调整为条线业务警告。 A、整顿 B、停牌 C、复牌 D、降低处罚级别 3、（ C ）指检查发现问题尚未形成事实风险或损失，问题不普遍且较为轻微。 A、重大类 B、严重类 C、一般类 4、问题整改及后续检查工作坚持（ A ）的原则 A、谁主办 、谁负责 B、部门经理负责 C、客户经理负责 5、根据检查发现问题风险程度，检查牵头部门要将检查发现的问题分类为重大类、严重类、一般类，并建立问题（A ）。 A、整改台帐 B、问题台帐 C、未整改台帐 6、下列选项中那些不符合（ A ）检查人员廉洁自律的有关规定。 A、可以接受被检查对象的礼品、礼金和各种有价证券； B、不准在被检查对象报销因公、因私费用； C、不准泄露应保密的检查信息； D、不准向被检查对象提出任何与检查工作无关的要求； 7、哪些不是（A ）被查单位享有下列权利 A．申请有利害关系的检查人员不用回避； B．对检查事项进行必要的说明或解释； C．向有关领导、部门反映检查人员的不正当行为； D．申请对某检查事项进行复议。 8、被检查单位在问题整改中存在弄虚作假、违规违纪、拒不整改的行为，根据我行相关制度规定（B ）处理。 A、通报 B、移送有关部门 C、罚款 9、被检查单位在整改过程中有下列行为之一的，给予单位负责人或相关部门负责人从重处罚处理。（ B ） A、提供材料真实、完整、有效； B、用违规违纪的方法整改的； C、在规定的时限内整改到位且做出承诺的； D、不存在其他弄虚作假、违规违纪行为的。 10、总行组织的检查，须在检查（现场检查、非现场检查、后续检查）结束后（ C ）日内，将检查发现的违规问题及所有问责处罚情况报送总行法律合规部。 A、10 B、20 C、30 D、50 11.( A )主要分为系统性风险信息和非系统性风险信息。 A.风险提示对象 B. 风险提示目的 C.风险提示原则 D.风险提示制度 12.以下哪一项不属于系统性风险信息（ D ） A. 行业风险 B. 区域风险 C. 产品风险 D.交易风险 13．( B )是指对于风险信息尽早发现、尽早提示、尽快处理。 A.审慎原则 B.时效原则 C.协作原则 D.保密原则 E.作为原则 14. （A）是指对于已经出现风险的客户，不得消极等待风险继续暴露，应积极采取切可行的有效措施化解风险，最大程度的减少资产损失。 A.审慎原则 B.时效原则 C.协作原则 D.保密原则 E.作为原则 15.（C）主要采集单个客户的非系统性风险信息，如到期贷款风险提示、新增逾期贷款风险提示、新增非应计贷款风险提示、到期授信提示等等。 A.总行风险监控部 B. 法律合规部 C.分支机构风险管理部 D.分支机构信贷经营部门 16. 分支机构风险管理部对于采集到的非系统性风险信息，应（A）向辖内信贷经营部门进行风险提示。 A.1个工作日内 B.3个工作日内 C. 5个工作日内 D.月初10日内 17.分支机构内设信贷经营部门应在收到辖内风险管理部填报的《风险提示书》（ ）进行调查评估，制定《清收方案》，并向辖内风险管理部书面反馈。《清收方案》经同级风险管理部评估、确认后，（ ）由分支机构信贷经营部门、风险管理部分别向总行信贷经营部门和风险管理部进行双线报告。（C） A.1个工作日内、3个工作日内 B.1个工作日内、5个工作日内 C.3个工作日内、5个工作日内 D. 5个工作日内、每月初10日前 18.（B）风险主要表现为借款人非本地常住人口，在本地无固定居住地或无住房。由于借款人居住不稳定，流动性很大，在贷款后如果借款人离开当地，则对贷款的回收造成很大麻烦。 A. 借款人品质及道德 B. 借款人居住不稳定 C. 借款人信用 D. 经营资质 19. （A）风险主要表现在在合伙企业中股份占比少，借款人在企业中不占主导地位；虚假股权风险。在企业中，借款人本来没有股权，但为了能贷款，制造虚假的公司章程和合伙协议。 A. 借款人股权风险 B.借款人过度负债的风险 C. 经营资质 D. 借款人信用 20.( D )是指即将到期的贷款、新增逾期贷款、新增非应计贷款、到期授信提示等、特别要对大额贷款、集团客户和关联企业贷款等加大风险提示力度。 A.市场性风险 B.非