【2017年整理】车船板交割流程及结算业务创新.pptVIP

仓单质权登记 仓单质权登记—交易所为商业银行开通质权登记及质权行使通道，协助其开展标准仓单质押贷款业务，交易所将客户所在期货公司要质押的标准仓单过户到商业银行在交易所的质权通道下，办理质押登记，交易所将质权通道下的仓单冻结直至客户清偿银行贷款。 标准仓单质押贷款—是指借款人（授信申请人）以其自有的、经期货交易所注册的标准仓单为质押物向银行申请其正常生产经营周转所需的短期融资（包括各短期信用业务品种）的业务。 / 仓单质权登记 仓单质权登记 通道管理 材料、单证 登记流程 仓单质权登记 a ）质权通道的账户、资金管理 以总行名义，在保证金存管行开设 50万元专用结算资金，不够随时补足 仓储费、通道使用费、登记手续费扣划 单据、凭证 协商转让 仓单交易 提货 交割 b）仓单处置形式 仓单质权登记 质权登记 解除登记 解除登记并转让 银行与客户达成协议 银行、期货公司、客户填写登记表 银行在其通道下开通客户交易编码 质权登记 3 2 1 4 交易所将仓单从期货公司转入银行，并登记 仓单质权登记 1 《申请书》——银行填写，交易所在其上签署意见 2 《质押登记表》——银行、期货公司和客户共同填写 3 《贷款合同》——银行和客户签订，报备 4 《结算清单》和《质押登记表》——交易所的业务处理凭据 登记时的材料 / 纸质表样： 纸质表样： / 纸质表样： / 纸质表样： / 2007年至2011年仓单登记情况 试点 756 9309 13743 5902 2003 2007 2008 2009 2010 20万 15万 10万 5万 仓单注册量 质押量 118655 158109 167395 222243 单位：张 3399 109168 2011 ?先押后贷 -- 仓单价值下跌的风险 先贷后押 -- 贷款时，先发放贷款再办理仓单登记 交割买入的仓单进行质押 应收账款贷款（跟仓单质押没有关系） * 仓单质押贷款业务中的风险点提示 现货 仓单 还款 仓单 贷款 先发放贷款，用于客户购置现货，货物形成期货仓单后，再转为仓单质押贷款，办理仓单质权登记 对客户已在交割仓库的货物或对交割仓库贷款，客户的货物形成期货仓单后再进行仓单质押登记 先归还贷款再解除仓单质权登记--无风险 以交割货款进行还贷--先解除仓单质权登记，然后用交割得来的货款进行归还贷款 客户贷款账户 9:30分交割期货公司接到仓单 客户自有资金账户 客户保证金账户 期货公司保证金账户 交易所保证金账户 仓单转入银行通道 仓单质权登记 仓单质押业务中的风险点提示 对手交割违约，接不到仓单 制度风险 资金在保证金存管行，处于敞口，资金与登记时间差1天 配对日 交割日 以交割买入的仓单进行质押 车船板交割 仓单质权登记 银行质权通道下交割 01 02 03 * 银行质权登记通道下交割 交易所与银行、期货公司三方协议 协助银行冻结仓单 业务发展 质权通道 2003年至今质押登记形式的发展 中、农、建、交 光大、广发、深发展、兴业、民生、招商 中信银行正在申请办理之中 开通质权通道的十家商业银行 仓单质权登记 利用质权通道处置违约仓单的规定 1 2 在交易所开通标准仓单质权登记及质权行使通道的商业银行，出现会员或客户到期未归还仓单质押贷款时，可通过转让仓单或建立对应期货空头头寸以交割等方式处置质押仓单。《郑州商品交易所标准仓单管理办法》第五条（2011年10月版） 会员或客户在开通质权登记及质权行使通道的商业银行将标准仓单质押后，经交易所批准，可在该银行的质权登记及质权行使通道下，建立不超过质押标准仓单数量的空头头寸。该头寸只能进行实物交割，不得平仓，但因交易所监管需要专项批准的除外。 《郑州商品交易所标准仓单管理办法》第五条（2012年9月3日起施行） 客户利用质权通道直接交割的规定 质押贷款业务中新规则 质权通道直接交割操作流程 交易所审批 银行将多余交割货款划转至客户 客户在期货公司建仓，期货公司正常监控客户风险 银行和客户签订质押贷款合同 以银行名义向交易所提出在其通道下交割的申请 交割月配对日前一交易日，将客户持仓移仓至银行质权通道下 交割配对、完成交割 0371-（结算） 0371-结算） 0371-（资金） 0371-会服） 0371-（仓单） 结算部联系方式 谢谢！ * * 交割方式 * * * * * 车船板交割流程及厂库交割流程 客服部