常见诈骗案例教案.doc

常見詐騙案例 壹、前言 近十年來財產犯罪人數中，最多者除了竊盜犯罪外，就是詐欺犯罪了。根據統計，犯罪人數從八十二年到九十年間，共計I9126人。由此可見詐欺犯罪之多，社會大眾不可不隨時提高警覺，慎加預防。詐欺案件歹徒擅於利用人性的貪婪，以巧言令色配合時空因素，遂行詐騙技倆。為使民眾瞭解各類詐欺案例、手法特性及如何避免受騙，爰彙編本書供參考，引為前車之鑑，以減少詐欺案件發生。 貳、常見詐欺犯罪類型態與手法 一、刮刮樂、六合彩金詐欺： 詐騙集團印製大量刮刮樂彩券寄出，收件人一刮皆中鉅額獎金，當被害人打電話查詢時，對方即要求預付百分之十五稅金，後歹徒接著又以彩金須會員才能領取，要求再繳會費及公司已代簽六合彩之簽注金，周而復始，連環詐財。 詐騙集團刊登或散發廣告，宣稱為某國際集團公司與大陸官方交涉，可獨家鎖控香港彩券局之六合彩明牌，如有失誤願理賠千萬元等為餌，向各地六合彩迷詐財。 詐騙集團將刮刮樂置于知名商品紙箱內，使消費者誤信是廠商的酬賓活動並以刮刮樂上之電話查詢無誤後將稅金匯入指定帳戶內。 詐騙集團利用報紙刊登中獎名單，並在宣傳單上印有香港特區行政長官董建華的照片作為集團負責人，俾以取信民眾。 二、信用卡詐欺： 歹徒設法先行得知消費者信用卡內碼後，據以偽、變造該信用卡，再勾結商家大肆消費。 歹徒以偽、拾得他人遺失之身分證，向銀行申請信用卡後盜刷。 歹徒在原申請人未收到銀行寄出的信用卡前，將其攔截後盜刷。 歹徒以空白信用卡，用打凸機、錄碼機、燙印機打上持卡人身分資料，卡號及發卡日期，複製猶如真品的信用卡，再和廠商勾結刷卡，嗣向銀行要求理賠後對分利益。 被害人利用信用卡在電腦網路上購物悄費，致信用卡卡號遭到網路駭客入侵攔截，繼而被冒用盜刷。 三、行動電話簡訊詐欺： 歹徒利用電腦傳送「中轎車」、「中大獎」之手機簡訊，使手機簡訊接收者誤以為中獎，該詐騙集團即要求民眾必先提供稅金，以保有中獎之禮品，騙取民眾之錢財或在簡訊留下一組0941、0951、0204、0209等加值付費電話號碼，要你回電給他的情況，有的用戶會真的用手機回電給對方，對方可能會藉故跟你哈拉許久，藉機詐取電話費用。 四、金融卡匯款方式詐欺： 歹徒在一般媒體、網路或散發傳單以超低價價格販售賣相良好之商品，侍民眾電話詢價時，即以時機不再即刻以金融卡轉帳方式購買，再利用一般民眾不懂轉帳程序，而設計出一套繁複的操作順序指示，按照其指示操作後，轉成功的金額往往數十倍於原來之費用，以達到將一般民眾之存款詐轉的目的。 五、網路購物詐欺： 歹徙在網路上刊出非常低廉的商品誘使戶民眾匯款，再以劣品充數，交易完成後即避不見面。 六、網路銀行轉帳詐欺： 歹徒在報紙上廣告或散發傳單，宣稱可幫助民眾貸款、加盟、購買法拍車等，要求被告人先行到其指定銀行開戶，存入相當之權利金或保證金，並設定電話語音約定轉帳帳戶〈網路銀行服務及語音查詢帳戶餘額〉，然後歹徒再要求被告人提供語音查詢餘額密碼及身分証件、地址等相關資料以便確認，再行利用電話語音轉帳功能〈網路電子交易〉將被害人之存款轉帳領走。 七、提款機詐欺： 歹徒利用民眾貪圖方便心理，在遊樂場或臨時市集旁放置假提款機或在提款機鍵盤套上假鍵盤，當民眾置入信用卡或金融卡或按鍵後發行側錄密碼，進而盜傾存款。 八、假權狀、證照文件詐欺： 不法之徒利用精密手法，偽造、變造身分證或政府機關核發執照、權狀、文書等證件，實施各種詐欺行為。如以他人偽、變造身分證申領護照，或以假文件請領土地所有權狀等是。 九、金光黨詐欺： 以二人或三人一組，向被害人謊稱其中一人為傻子，身懷鉅款或金飾，激起被害人的貪念，以「扮豬吃老虎」配合「調包」等手法，利用人性貪小便宜弱點，用假鈔或假金飾詐財。 十、假元寶、金飾詐欺： 一人或二人衣著普通，向被害人佯稱其手上有甫挖掘出土的元寶、金條或戒指等金飾，因需款應急，願以低價出售，引起受害人貪念兒購買受騙。 十一、票據詐欺（芭樂票詐欺） 在銀行開立支票存款帳戶，以空頭支票詐欺購財貨，借貸或清償債務。 以他人名義設立帳戶領支票，或以他人名義開戶，領取支票販賣， 供人開立空頭支票，以為詐欺之用。 十二、虛設行號詐欺： 刊登新廣告虛設行號，廣招職員，以就業為餌，詐取就業保證金。 虛設行號出售統一發票，便利他人逃稅之詐欺犯罪。 虛設公司行號，以空頭支票對外購貨或舉債，達成詐財目的。 假稱經營事業利潤優厚，並以缺乏資金為由，利用人貪圖暴利之心理弱點，引誘入股，四處吸金詐財。 十三、重利型投資詐欺： 以投資重大土地開發或專利案之暴利行業為餌，初期給予投資者些許利益甜頭，侍吸金達到一定飽和點就宣布倒閉潛逃，使參加投資者遭受錢財損失。 十四、惡性倒閉詐欺： 讓人誤信其公司之營業及財務狀況良好，藉以向外大舉進貨或借貸，隨後將財產化整為零，宣告倒閉