银行卡中心内部控制制度.docVIP

银行卡中心内部控制制度 第一条 《银行卡中心内部控制制度》是根据中国人民银行相关条例以及湖南省农村信用社联合社相关规章制度制定。目的在于加强内部控制，防范风险，促进银行卡中心的机制健全。 第二条 银行卡中心为统一监督、统一操作规范、统一协调、强化内部管理，增强防范与控制风险能力，设立综合管理岗。该中心在内部控制中起主导作用，监督、指导、协调各部门工作，同时受上一级主管领导监督。 第三条 银行卡中心根据有关规章制度，制定业务工作流程，明确内部工作人员分工、操作级别，实行前后分离双人原则，明确工作职责，并健全完善各种审批手续和登记制度，完善内部监督机制。 （一）职责划分 1、银行卡中心根据工作风险程度、工作流程、工作性质、权限界定，设置中心基本岗位和部门，明确岗位职责、岗位权限，并实行分级管理、授权制度,保持各部门的相对独立，相互监督，相互制约，以达到内部控制的实效性，并保持内部人员的相对稳定性，防范内部人员超越、过激使用权限，制约工作人员操作权限，防范风险产生。 2、银行卡中心实行定期、不定期岗位轮换，人员岗位交接必须在综合管理部门监督下进行。 3、银行卡中心在业务经营发展过程中，根据业务开展的状况、规模、人员配备情况，以及岗位精简原则，进行一人多岗的劳动组合，为杜绝风险、规范操作，促进业务良性循环，下列岗位必须执行分离不得混岗： (1)资信审查的初审与复审。 (2) 打卡与建