2007年11月三级专业能力试卷.doc

2007年11月三级专业能力 詹先生打算为儿子准备大学教育基金，现在离詹先生儿子上大学还有12年 目前上大学包括出国留学的总花费（学费加食宿费等）约为100万元，且每年涨幅为5%。则每年至少需要投入（）资金于年报酬率为10%的股票型基金，才可在12年后足额准备这笔资金（取最接近金额）。 (A)6.3万元 (B)7.4万元 (C)8.9万元 (D)8.4万元 2、在为客户进行子女教育规划时，理财规划师要根据（）来评估未来教育费用并决定客户每月必须投资的金额。 (A)子女目前的教育情况和学习能力 (B)目前大学收费信息和未来通货膨胀趋势 (C)家庭目前收入情况和未来支出预算 (D)子女届时打工收入和子女学习意愿 3、面对目前越来越热的“出国潮”，许太太也有些动心，但又不能准确判断孩子出国留学是否值得，对此，许太太应考虑（）因素对出国留学的影响。 Ⅰ每年留学费用开销 Ⅱ读书的机会成本 Ⅲ深造回国后的薪资差异 Ⅳ预计深造的时间 (A) Ⅰ、Ⅳ (B) Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ (C) Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ (D) Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 4、小张有一笔30万元存款，他打算以这笔资金作为购房的首付款。如果银行的房屋贷款可贷款7成，那么小张最多可以购买房子的总价值为（）。 (A)50万元 (B)60万元 (C)70万元 (D)100万元 5、刘云预计其子10年后上大学，届时需学费50万元，刘云每年投资4万