2调查报告zhuangzhuang.docVIP

关于阿拉善左旗居民个人理财调查报告 前言 ? 为了了解阿拉善阿左旗居民的个人理财方面的情况，我有针对性的设计了调查问卷，付诸实行，并进行数据分析得出调查的结果。根据分析得出的结果可以作为实施新方案的重要依据，这样可以降低风险，以低成本达到高效益。所以策划一个新方案的时候，做一个全面有效的调查是十分有必要的。? ?一 调查对象—阿拉善阿左旗居民 对于阿拉善盟阿左旗的居民来讲,随着投资理财品种的日益丰富，他们所能选择的投资理财的方式增多了，其理财观念也发生了很大转变,原有的“有钱就存银行”等相对传统的理财观念正在渐渐淡化。表现出人们对投资理财的极大热情,渴望通过投资理财产品逐渐实现资产的合理配置和财富的保值、增值。但人们在投资理财时，还存在一些认识上的偏差，错失投资机会；丧失投资收益。所以，了解居民投资理财意向，掌握居民投资的新动态，就显得非常重要。 二 调查手段—问卷调查 本次调查采用发放问卷的形式，在阿拉善盟阿左旗的居民小区内，针对年满18周岁旗常住居民进行了调查。 三 调查时间 2011年8月10日—20日四 调查目的 1、研究被调查者对投资理财的认识程度、渠道选择及风险承受力，以便更好帮助人们树立正确的理财理念? 2、了解阿拉善盟阿左旗居民的财务状况，为银行的市场定位提供科学依据。使其更好的为人们服务，帮助人们理财。 五 调查内容? 根据上述研究目的，我们本次调研的内容主要包括以下几项：? 1、了解阿拉善左旗居民的财务状况。 ? ? 本部分旨在对被调查者的收支状况作深入了解，以明确居民现状并对以下研究提供科学的依据。本部分主要包括：? (1)被调查者的年收入。? (2)被调查者的理财投资占家庭总收入的比例? (3)被调查者的投资经验。 2、探究被调查者对投资理财的认识程度、渠道选择及风险承受能力。本部分是专门针对被调查者投资理财观念的研究，通过对被调查者投资渠道选择的分析，明确其投资偏好，以制定相应的营销策略。主要包括：? (1)被调查者目前的投资结构，包括储蓄以及股票、债券、基金、保险、房产等投资所占比例；? (2)了解被调查者储蓄的目的，包括退休养老、资产保值、抵御通胀、购置房产、创业准备、紧急周转金、闲置资金规划等； (3)此外，我们还将收集包括被调查者的年龄、职业、性别等在内的背景资料以备交互分析之用。六 调查结果 1、被调查者的年龄分布为：小于25岁的约占33％，25—45岁的约占57%，55岁以上的约占10%。整个调查中涵盖了青年、中年、老年等不同年龄段的人群。 年龄分布 小于25岁 25-45岁 55岁以上 所占比例 33% 57% 10% 2、这些被调查者主要是工薪阶层，其中普通员工占28.4%，其次是学生占26%、专业人员占17.5%、教师占4.3%、国家公务员占4.3%、技术人员占4.3%、其他从业人员占15.2%。 职业 普通员工 学生 专业人员 教师 国家公务员 技术人员 其他从业人员 所占比例 28.4% 26% 17.5% 4.3% 4.3% 4.3% 15.2% 3、被调查者的学历如下:本科学位有24人、大专毕业有14人、大专以下学历有8人。样本的背景资料基本反映了阿拉善左旗居民的实际情况。 4、调查者家庭年收入：通过调查我们可以看出，他们的平均年家庭收入一般，大多都在50000元以下，其中年家庭收入在50000元以下的占33%，收入在50000元—100000元之间的占19%，收入在100000元-150000元之间的占20%，收入在150000元-200000元之间的占8%，收入在200000元以上的占16%。此次调展查在各个收入人群中展开。 平均年家庭收入 50000元以下 50000元-100000元 100000元-150000元 150000元-200000元 200000元以上 所占比例 33% 19% 20% 8% 16% 5、理财的主要目的是为了合理安排收支。??调查结果表明，目前大多数阿拉善盟阿左旗的居民理财的主要目的是为能够合理安排收支，比例为55%，另外，医疗养老、资产快速增值、提高生活质量、等考虑因素也被多次提及，它们的提及比例分别为35%、4%、6%。可见，阿拉善盟阿左旗居民的家庭收入除用于正常的家庭消费、维持家庭生活的日常运转外，其余大部分资金都投入到了医疗养老上。可见，传统的家政理财观念仍然占主导地位。 理财目的 合理安排收支 医疗养老 资产快速增值 提高生活质量 所占比例 55% 35% 4% 6% 6、通过调查我们发现被调查者对理财业务的了解程度不够。有33%的居民了解理财业务、55%的居民对理财业务了解程度为一般