原创力文档30反洗钱管理规定概要
1 目的
为规范银行业金融机构反洗钱工作，防止利用银行业金融机构从事洗钱活动，维护正常的经济金融秩序，根据相关法律、法规的规定，特制定本规定。
2 范围
2.1 本规定明确了本行反洗钱工作的职责及报告大额和可疑交易报告管理办法的内容与要求。
2.2 本规定适用于平顶山银行反洗钱工作的管理，各分行根据本规定制定其反洗钱管理规定，并报总行备案。
3 术语与定义
3.1 本规定所称洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或其他犯罪违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
3.2 支付交易是指单位、个人在社会经济活动中，通过票据、银行卡、汇兑、托收承付、委托收款、网上支付和现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。
3.2.1 大额支付交易是指规定金额以上的支付交易。
3.2.2 可疑支付交易是指支付交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情况的人民币支付交易。
4 职责与权限
4.1 反洗钱领导小组负责
4.1.1 统一领导、部署本行反洗钱工作。
4.1.2 负责研究和制定本行的反洗钱内控制度和管理办法。
4.1.3 负责研究本行反洗钱工作的重大和疑难问题，提出解决办法。
4.1.4 负责本行反洗钱政策执行情况的监督、检查、调查、培训。
4.1.5 指导、协调本行反洗钱工作。
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