外部欺诈风险.doc

工行广西分行采取措施切实防范外部欺诈风险 ????新华网广西频道２月２９日电（记者　何丰伦）为有效防范外部欺诈风险，工行广西分行按照工总行工作要求，结合实际，制定了一系列工作措施，切实做好防范外部欺诈事件工作。　 ????战线前移，要求各级行将工总行发布的通知与风险提示传达至一线业务管理和经办柜员，业务经办行总会计对目前该行已贴现和质押的票据重新进行审查、复验，确保存量票据的真实性。　 ????保持高度警惕。要求业务经办人员在办理票据贴现、质押、到期付款、委托收款、受理客户票据真伪验证等业务时要保持高度警惕，需要查询的票据应严格按照制度规定，核实票据原件后方可进行查询，并换人或集中进行复审，确保票据真实无误。　 ????及时反映问题，加强安全保障。要求业务经办人员对已确认伪造、变造、克隆的票据要予以扣留，并立即报告业务主管部门或保卫部门。　 ????抓住典型案例和典型经验，举一反三。各级行要认真总结防范成功经验，组织广大员工深入分析案例细节，积极探索进一步防范外部欺诈风险的应对措施，总结案例共性，研究和掌握票据辨识要点，并将成熟的经验和做法及时向上进行报告。　 ????强化安全保障意识。要求各行注重培养基层员工风险防范意识，培育审慎的风险管理文化，加大员工培训力度，提高基层业务经办人员的业务技能，严格按照业务操作流程办理。（完） 工行济宁分行加强防范外部欺诈风险 2010-10-20 18:18:00??? 作者：通讯员 张昭庆?? 来源：大众网 ? 近年来，个别不法分子觊觎利用假票据欺诈银行资金的现象十分猖獗。为切实防范利用克隆和变造银行承兑汇票办理贴现等欺诈风险，结合近期外部欺诈风险及内部风险防范新趋势，工商银行济宁分行就近期需要重点关注的风险类别及可能出现的业务风险，向所辖各支行提出防范外部欺诈风险的要求，确保为运营改革营造良好环境。 ????近年来，个别不法分子觊觎利用假票据欺诈银行资金的现象十分猖獗。为切实防范利用克隆和变造银行承兑汇票办理贴现等欺诈风险，结合近期外部欺诈风险及内部风险防范新趋势，工商银行济宁分行就近期需要重点关注的风险类别及可能出现的业务风险，向所辖各支行提出防范外部欺诈风险的要求，确保为运营改革营造良好环境。????据了解，该行要求各支行应加强票据业务管理，提高审核人员的风险意识与职业判断能力。要高度重视对业务人员的防假票据技能培训，研究鉴别仪的正确使用方法，加强学习和交流，提高审核人员的风险意识，提高审核人员对票据的识别和鉴别能力。要求审核人员尤其对出票人签发的小金额银行承兑汇票高度重视，特别是对同时签发的、票据号码连续的既有小金额又有大金额的票据要重点关注。????与此同时，该行要求各支行应严格遵循票据查询查复工作流程。查询查复应做到“有疑速查，查必彻底，有查速复，复必详尽”，绝不能凭想象、想当然办理查询查复业务。承兑行查复时，对于“已多次被他查”的票据应进行必要提醒。????此外，该行要求各支行营造良好的金融秩序，有效防范票据业务办理中的各类风险。不断加强对客户金融知识的宣传和风险提示，提高客户对票据的认知水平。同时，在票据业务办理过程中，要求柜员要善于观察，发现疑点，及时提醒客户业务办理中可能隐含的风险，保护客户的资金安全。 　　一、加强客户反欺诈的宣传教育，提高大众自觉防范能力。在社会和客户中广泛宣传，我行各项产品的欺诈性攻击，如票据诈骗、信贷诈骗、信用卡诈骗、虚假资料开户、克隆银行卡、ATM、网上银行、电话银行诈骗等，具有涉及面广、欺骗性强、高科技等特点，认真分析ATM、网银等欺诈典型案例，揭示犯罪特点、手法，提高大众对诈骗案件的警惕、认识和自觉防范能力。 　　二、加强员工培训教育，增强抵御攻击能力。针对我行系统不断升级、风险点增多，外界形势复杂的实际情况，利用晨会、班后会组织员工进行外部欺诈风险讨论学习教育，在制度上制约员工，进一步提高整体内控管理水平，引导员工树立牢固的思想防线，增强员工坚持规范营运、合规操作、依法经营的意识，要求员工熟知外部欺诈风险的特征及防范措施，切实做好外部欺诈风险的防范。 　　三、落实工作责任，强化技术预防，制定防范策略和应对措施。外部欺诈风险管理遵循全面性、时效性、准确性和保密性原则，综合评判风险可能性和危害程度，制定防范策略和应对措施。严格执行相关规章制度，加强现场监督职能，引导员工正确处理每一笔业务，重点对身份证的核查、凭证、印鉴的防伪识别，严格客户身份联网核查，审慎办理护照、军官证、港澳通行证等非联网核查证件，严防风险，属于居民客户的，尽量要求客户使用居民身份证、临时身份证等办理业务，确保身份真实。 工行榆林分行加强风险教育防范电子银行外部欺诈风险 ? 2010-05-11 ?? 进入论坛