某银行个人理财中心运营及管理手册.doc

目录 第一章 说明 5 第一节 目的 5 第二节 内容 5 第三节 本手册使用范围和方法 6 第四节 相关文件 7 第二章 优质客户服务体系 8 第一节 组织结构 8 一、全行个人理财服务体系组织结构说明 8 二、服务渠道 10 三、个人理财中心物理分区 12 四、个人理财中心组织结构 15 第二节 个人理财中心岗位职责 16 一、 说明 16 二、 理财中心负责人 17 三、 业务主管 18 四、 业务主办 19 五、 现金柜员 20 六、 非现金柜员 20 七、 大堂经理 21 八、 大堂经理助理/客户接待员 23 九、 客户经理 24 十、 市场营销客户经理/营销经理 25 十一、 理财服务客户经理/理财经理 25 十二、 客户经理组长 26 十三、 客户经理助理 26 第三节 支行岗位职责 27 第四节 总分行理财顾问/专家岗位职责 27 一、 理财顾问 28 二、 理财专家 29 三、 专职管理人员 29 第五节 客户服务组织原则 30 一、 专属客户经理服务 31 二、 面向客户的服务分配原则 32 三、 分层次、多层次服务 33 四、 协作服务 34 第六节 纵向协作和管理机制 35 第七节 横向协作机制 39 一、 横向协作机制的主要构成 39 二、 具体操作建议 41 第三章 优质客户的界定与管理 42 一、优质客户的界定 42 二、优质客户信息管理 43 三