寿险业管客服中心业流务程实训指导书.docVIP

保险理财设计实训指导书 适用于金融保险等专业 实训目的和基本要求: 通过本实训教学环节，使学生增强对实务工作的了解，将理论学习与公司实务有效地加以结合，加强学生分析问题和解决问题的训练，培养学生的实际动手能力和操作能力，增强其日后的就业竞争力。本实训要求学生了解保险理财的基本原理，以及为不同客户制定理财规划的基本技能。 实训的原理与方法： 实训中以课堂讲授为基础，使学生对实务工作的做法和要求先有一个基本的了解；在此基础上，引导学生广泛开展实务案例的分析和讨论，在此过程中澄清和巩固一些要点和难点；同时结合大量实例要求学生进行具体操作或训练，初步掌握保险理财方面的内容和方法；另外，还可组织学生到保险公司去参观学习实务。 实训场地： 实训场地利用学院教学楼开展实训教学为主，适当安排校外实训，场地不限。 实训设备及软件： 本实训教学不需要特殊的实训设备及软件。在实训中根据具体实训内容的特点，可能会用到电化教学的设备。 实训材料： 实训材料以任课教师收编的实训资料为主。 实训课时分配: 本实训课程共计28学时，具体安排如下： 1、介绍理财的知识基础及利息的计算，2课时； 2、详细讲解保险对理财的作用，2课时； 3、结合我国《保险法》介绍保险合同的具体内容，2课时； 4、介绍按保险标的的分类方法及保险公司常规理财的产品，2课时； 5、学习和分析制定保险理财规