用友(电子)ERP沙盘模拟要点.pptVIP

长期贷款最长期限为5年，短期贷款期限为1年 长期贷款每年需还利息，短期贷款到期时还本付息 长期贷款的基本单位是10M，短期贷款的基本单位是20M 贷款类型 贷款时间 贷款额度 年息 还款方式 长期贷款 每年年初 上一年所有者权益的3倍 10% 年初付息，到期还本 短期贷款 每季度初 5% 到期一次还本、付息 资金贴现 任何时间 视应收款额 1、2账期按1：9贴现 3、4账期按1：7贴现 企业运营规则——融资贷款与资金贴现 综合费：行政管理费、市场开拓、产品研发、 ISO认证、广告费、 生产线转产、设备维修、厂房租金等计入综合费用。 折 旧：设备折旧按平均年限法计算，每年按生产线原值的1/5计算折旧。 当年建成的生产线不提折旧。 税 金：每年所得税计入应付税金，在下一年初交纳。 维修费 管理费 转产费 租金 广告费 其他 折 旧 税金 市场开拓 产品研发 ISO认证 ＋ ＋ 企业运营规则——综合费用与折旧、税金 贴息 项目 金额 备注 管理费 4 广告费 维修费 租 金 转产费 市场准入 □本地 □区域 □国内 □亚洲 □国际 ISO资格认证 □ISO9000 □1SO14000 产品研发 P1( ) P2（ ） P3（ ） P4（ ） 利息 其 他 合 计 4 费用明细表 上年 本年 销售收