强化信贷监督执行防控信贷操作风险.pptVIP

- * - （一）法人信贷业务放款核准的工作要求 5.信贷业务合规性 信贷业务品种、金额、期限、担保方式、利率等要素是否符合相关信贷产品管理规定，是否突破业务审批行的授权范围，对于突破授权的信贷业务是否取得相应特别授权； 信贷业务调查、审查、审批流程是否完整，是否符合信贷业务基本操作流程； 是否按要求查询人民银行信贷登记咨询系统和我行特别关注客户系统； 是否存在逆流程操作； 是否符合我行行业信贷政策规定； 项目贷款（含房地产）是否符合国家或地方环保要求并取得环评批复； 是否切实执行了总分行风险控制管理要求等。 - * - （一）法人信贷业务放款核准的工作要求 6.审批日至放款核准申请日客户重大风险变化情况 对于审批日至放款核准申请日间隔超过6个月（含）的信贷业务，在放款核准时需对此期间客户是否发生重大风险变化进行审查，重点审查： 客户是否在我行及他行存在贷款严重违规行为； 客户高管是否存在非正常死亡、失踪或涉嫌违反法律法规案件被查处情况； 客户是否涉嫌提供虚假会计信息或因其他违法违规行为被监管部门查处； 国家有关部门颁发的法律法规、规章及相关司法解释是否对客户生产经营产生重大影响，是否会影响资产安全并可能造成重大风险； 是否为总行提示风险客户等。 - * - （二）法人信贷业务放款后作业监督的工作要求 1.信贷管理要求和贷后管理落实情况 根据经办行移交的后续档案资料，监督审