畅行无忧两全保险承保业务管理规定.docVIP

《畅行无忧两全保险》 承保业务管理规定 第一部分 新契约业务管理规定 《畅行无忧两全保险》险种代在个险、续期渠道销售，新契约作业流程同现有个险产品。 本险种新契约业务管理应遵照《关于印发〈新契约初审作业规范（2012版）〉及〈新契约初审考核管理办法（2012版）〉的通知》（新保核[2012]6号）、《关于实施集中制单作业模式的通知》（新保核[2011]15号）、《关于加强新契约承保风险管理的通知》（新保客[2010]24号）、《关于下发新契约承保业务系统权限管理规定的通知》（新保客[2010]18号）、《新契约作业规范手册》（工作通知单[2009]28号）、《投保书填写手册》（新保核[2008]7号）、《关于新契约日结对账作业规范的补充通知》、《关于印发E保通承保业务管理规定（2013 版）的通知》（新保核[2013]25号）等相关文件执行，单证管理应遵循《关于下发业务单证管理暂行办法（2010版）的通知》（新保客[2010]21号）文件执行。 本管理规定仅对《畅行无忧两全保险》新契约作业中的特别关注点作出规定。 一、传统展业模式 （一）投保单填写 投保适用单证为《个人业务投保书》（UA001）。投保书按照《投保书填写手册》如实规范填写，填写要求同现有个险产品。对于险种信息栏，要点如下： 1、险种名称及险种代码： 险种全称 险种简称 代码简写 畅行无忧两全保险 畅行无忧 187 2、保险期间：30年。 3、最低保险金额：5万。 4、交费方式与交费期间：交费方式分一次交清与年交，年交含5年交、10年交。 5、本险种可带附加险及主附险保额搭配规则，详见核保业管规定。 （二）受理审核 受理人员需审核投保单信息的准确性和投保资料的齐备性，对于符合反洗钱与客户身份识别及交易记录保存、大额交易和可疑交易、保单实名制等管理规定要求的投保单，必须要求其提供相关材料。 对于本险种，除须审核上述填写要点外，还应特别关注以下几点： 1、投保人范围：被保险人本人或对被保险人有保险利益的其他人。 2、被保人范围：18周岁（含）-50周岁（含）。 3、该产品为非分红险，无需抄写风险语句。 同时须登陆核心系统进行初审操作，确认是否审核通过并打印相应清单。 （三）扫描处理 投保资料扫描操作规范同现有个险业务处理要求。 （四）录单 按现有新契约集中BPO录入流程与作业规范执行，问题件生成及处理操作流程执行。外包录入人员按照经过切割的影像照单录入，系统根据预先设置的规则对录入信息进行校验，自动生成问题件。机构内勤须及时检查问题件内容是否正确并打印输出、交与业务人员，督促其尽快与客户核实确认，对交回的通知书应检查是否回复完整，并在1个工作日内扫描回销至核心系统。 （五）制单 按现有新契约集中BPO制单流程与作业规范执行，由外包服务商完成保单打印、装订与递送。 （六）保单签收与质检 保单打印签收时应进行成品保单质检。同时根据清分清单进行清分、核对，核对无误后送达业务员。 （七）保单回执处理 业务员将保单第一时间送达客户后，应指导投保人在保单回执页（公司留存联、客户留存联）投保人签名处亲笔签名，保单回执页公司留存联须在1个工作日内交回公司。公司内勤收到客户签收回执应核对投保人签名及日期是否准确或遗漏，进行交接登记，在业务员留存联填写经办人、回单日期后交接至业务员，于1个工作日内完成回执系统录入与扫描，并按业务单证归档管理要求完成档案交接。 二、移动展业 （一）录单处理 销售人员须辅导客户提供完整、真实的投被保险人信息并照实录入，录入信息须符合系统预设校验规则。该险种信息录入规则与传统展业模式一致。生成的电子投保书供客户进行录入信息确认，确认无误点击“提交”按钮，核心后台自动进行后续核保、收费、签单操作。销售人员须遵循国家及公司相关客户信息安全及保密原则，未经客户明确授权不得用于其它用途。具体细则详见《关于印发E保通承保业务管理规定（2013 版）的通知》（新保核[2013]25号）。 （二）受理审核 受理初审人员接收E保通销售人员提交的客户投保资料，对《电子投保申请确认书》、《人身保险投保提示书》、《业务员告知书》及其他投保申请文件以及保单回执所填内容是否正确、有无遗漏、其他应备文件如客户身份证件资料是否齐备等进行审核。其余操作要点同传统展业模式。 （三）扫描处理 扫描人员接收到初审通过的E保通投保资料后，须在一个工作日内扫描完毕，扫描时须将同一份投保资料下的投保确认书放置在首页，其他单证紧随其后。 扫描方式须选择“事后扫描”，其余作业规范、操作细则同现有传统展业模式投保资料扫描处理要求。 （四）制单 签单后系统自动生成电子保单发送至客户邮箱；纸质保单的出具同传统模式，按现有新契约集中BPO制单流程与作业规范执行，由外包服务商完成保